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ロボアドバイザー(自動運用サービス)の魅力
ロボアドバイザー サービス比較
SBI証券でご提供しているロボアドバイザーは2種類あります!
どちらかのロボアドバイザーで運用するのも、両方のロボアドバイザーで運用するのも使い方は自由自在!
どちらのサービスも開発者の思いがぎっしり詰まっております。
お客さまに合ったサービスを見つけるために、以下のサービス比較表をご活用ください!
項目 |
WealthNavi |
THEO |
---|---|---|
自動運用 |
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運用開始方法 |
・口座への入金 |
・口座への入金 |
最低投資金額 |
10万円 |
1万円 |
自動積立 |
1万円以上1円単位 |
1万円以上1,000円単位 |
手数料 |
3,000万円まで年率1.0%(税抜) |
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投資対象 |
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取扱銘柄数 |
6〜7銘柄 ※2 |
30〜40銘柄程度 ※2 |
運用方針 |
リスク許容度に合わせて運用方針を決定 |
投資運用目的に合わせて運用方針を決定 |
ノーベル賞受賞者が提唱した理論をベースとし、数百万とおりの組み合わせの中から、最小のリスクで最大のリターンを得られる最も厳選された5つのポートフォリオを選定。その5つのポートフォリオを、お客さまの個別のリスク許容度に合うものを採用し運用します。 |
ノーベル賞受賞理論をベースとし、最先端の高度な運用手法を採用。お客さまの資産運用の「目的」を分析し、それを実現するための「機能」に着目した3つのポートフォリオ(「グロース」「インカム」「インフレヘッジ」)を最適な配分で組み合わせて運用します。 |
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運用パターン |
リスク許容度別に5通り |
投資運用目的毎に231通り |
運用手法 |
インデックス運用 |
スマートベータ戦略 |
運用実績 |
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リバランス ※3 の |
・最長6ヵ月 |
・毎月 |
入金方法 |
銀行振込・クイック入金(30,000円以上) ※6 |
銀行振込・クイック入金(10,000円以上) ※6 |
申込から口座開設完了までの期間 |
最短当日 ※7 |
最短翌日 ※7、※8 |
申込完了から買付までの期間 |
最短1営業日 |
最短2営業日 |
20時までに口座に入金されると、その日の深夜に買付を行います。 ※9 |
15時までに口座に入金されると、翌営業日に買付を行います。 ※9 |
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出金までの期間 |
依頼日より最短3営業日 |
依頼日より最短3営業日 |
運用開始までに用意が必要なもの |
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運用ロジック |
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AIによる |
- |
○ ニュース・SNSなど膨大なデータをAIで分析し、大幅下落の可能性を判断しリスク抑制に活用 |
自動税金最適化機能 |
○ |
- |
スマホアプリ |
iOS/Android対応 |
iOS対応 |
家計簿アプリとの連携 |
○ |
○ |
各社担当者の |
全自動で、世界レベルの資産運用
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【THEOに込められた想い】 |
お客さまの声 |
フルスペックのロボアドバイザーなので、後で使用したい機能のために乗り換える必要がなくて良い。投資して2か月ほど経つが、「自動積立」、「クイック入金」等について効果を実感しており大変満足している。(40代・男性) |
ニュースレターがとても好きで、いつも楽しみにしています。 |
- ※1 リスク許容度、投資運用目的は、質問に答えるだけで簡単に設定することが可能です。
- ※2 各銘柄の詳細(経費率等)につきましては、各サービス概要をご確認ください。(WealthNavi for SBI証券 サービス概要 | THEO+ SBI証券 サービス概要)
投資金額やポートフォリオの内容によっては、投資銘柄数が少なくなる可能性があります。 - ※3 リバランスとは、資産配分の調整を行うことです。
- ※4 資産評価額50万円以上の場合
- ※5 入金時(積立による入金を含む)には、WealthNavi、THEOともに、最適なポートフォリオになるように資産配分の調整を実施します。
- ※6 クイック入金とは、インターネットバンキングサービスをご利用いただくことにより24時間リアルタイムで入金できるサービスです。手数料は無料です。(土・日・祝日含む)
WealthNavi for SBI証券は、三井住友銀行、みずほ銀行、三菱UFJ銀行、住信SBIネット銀行、ソニー銀行、イオン銀行のサービスをご利用可能です。
THEO+ SBI証券は、住信SBIネット銀行、じぶん銀行、三井住友銀行、みずほ銀行、三菱UFJ銀行のサービスをご利用可能です。 - ※7 申込が土日祝日の場合は、翌営業日となります。
- ※8 午前8時までのお申し込み完了で、最短翌日口座開設が完了いたします。
- ※9 米国市場が休場の場合は翌営業日になります。
ご注意事項
- 当社は、お客さまとウェルスナビ株式会社および株式会社お金のデザイン(以下、「ロボアドバイザーサービス提供会社」という)との間で締結する投資一任契約の媒介を行い、資産の管理・運用はロボアドバイザーサービス提供会社が行います。
- 海外ETFへ投資を行いますので、預り資産の時価評価額は大きく変動する可能性があります。したがって、投資元本が保証されているものではなく、これを割り込むことがあります。運用による損益はすべてお客さまに帰属します。
- ロボアドバイザーサービス提供会社が提供する一連のサービスに対し、ロボアドバイザーサービス提供会社が定める手数料・運用報酬をご負担いただきます。ご負担いただく運用報酬およびリスク情報につきましてはロボアドバイザーサービス提供会社の契約締結前交付書面をご覧ください。
- 「WealthNavi for SBI証券」および「THEO+ SBI証券」(以下、「ロボアドバイザー」という)は当投資一任契約に基づくものであるため、原則としてお客さまが自ら有価証券の個別の売買注文を行うことはできません。
- ロボアドバイザーの口座開設手続きや、操作方法、運用に関するご質問は、ロボアドバイザーサービス提供会社へお問い合わせください。
- ロボアドバイザーの口座開設申込画面までの進み方に関するご質問は、当社へお問い合わせください。
商号等:株式会社SBI証券 金融商品取引業者 登録番号:関東財務局長(金商)第44号
加入協会:日本証券業協会、一般社団法人金融先物取引業協会、一般社団法人第二種金融商品取引業協会
ウェルスナビ株式会社 金融商品取引業者 関東財務局長(金商)第2884号
加入協会:日本証券業協会、一般社団法人 日本投資顧問業協会
株式会社お金のデザイン:金融商品取引業者 関東財務局長(金商)第2796号
加入協会:日本証券業協会、一般社団法人日本投資顧問業協会、一般社団法人投資信託協会