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ホーム > ロボアドバイザー(自動運用サービス) > THEO+ SBI証券 特集コンテンツ > THEOの運用実績は?
提供:お金のデザイン
ロボアドバイザーってどうなの?THEO[テオ]って実際儲かるの?何度もたずねられたこの問いに対して、お金のデザインメンバー自らがポートフォリオを一挙公開!正々堂々、ありのままの姿をお見せします。
- ※過去の実績であり、将来の運用成果を保障または示唆するものではありません。
運用実績をチェック!
前職を辞めた時の退職金をTHEOに預けました。 以前は証券会社で営業もしていました。人が投資判断をすることや、個別のお客さまに合わせて丁寧な資産メンテナンスをずべて人が実施する難しさを理解しております。THEOはそんな難しいを簡単にする最適な運用手法だと思い、長期的に使わないと思われるお金は預けようと考えました。
親や兄弟の影響でもともと金融に興味がありましたが、学生時代は原資が確保できなたっかりFXで手痛い目にあったりしていて、特に自分の投資スタイルは確立していませんでした。
私はパッシブ運用の中でも、比較的ハイリスク・ハイリターンであるグロースが多めの資産配分としています。 まだ運用してそれほど時間が経っていないので、今は主に為替の影響で利益が出ていますが、ドルベースでも確実に成長しているようなので、長い目で付き合おうと思えています。 今後も貯金感覚でTHEOに任せていこうかと思います。
とりあえず10万円から始める。 始めたのは投資目的というより、まずは自分もユーザーにならないとと思ったから。持っている株はみんなIT関連なので、リスク分散しないとと思っていた。 徐々にTHEOに移して行こうと思っているが、忙しいを理由にできないままになっている。 今年はドル・コスト平均法にならい、定期的に積み増したい。
私は、過去に元本割れで大損をした投資経験があります。 ファンドマネージャーの判断ミスから元本割れが続き、その時からハイリスクの投資はしないと決めていました。私自身が運用に詳しくないのと、人の投資判断は100%信用できないので、アルゴリズムで運用してくれている方が安心します。 ローリターンで微増の方が現実的で、THEOは私に向いていると思っています。
各種ポートフォリオの特性を把握した上で、収入があるうちはグロースに集中させている。 短期的な値上がり益を追及するものではないので、為替の動向やマーケットの上がり下がりについては気にしない。 余裕資金ができたときに継続的に投資をしていく予定だ。
総評
THEOが始まってから1年が経ちました。1年あると色々なことが起こるものです。日銀のマイナス金利政策、BREXIT、そして、トランプ大統領。市場も短期的に大きく変動しました。しかし、THEOはこれら短期的なイベント(事件)にとらわれず、プロファイリングで決めたポートフォリオを最適に維持しながら長期的な資産形成を支援するためにデザインされたものです。資産運用の三つの主要機能(グロース、インカム、インフレヘッジ)を実現するポートフォリオの組合せにより、各投資家のニーズに合った資産運用を目指します。
さて、お金のデザイン社スタッフが彼ら自身の個人用THEOポートフォリオを公開しています。各人のポートフォリオはそれぞれの個性に合わせてうまく配分されています。傾向としては、若いスタッフほどグロースへの配分が高くなるという理論通りの結果ですが、一方で、投資経験やリスクに対する考え方の差によってそれが逆転している場合も見られます。運用資産を取り崩す必要が当面ないという理由でグロースに100%配分するという人もいました。長期投資が可能で短期的な変動に慌てないという経験と自信が十分あれば、思い切ってグロースへの配分を高めるという選択肢もありえます。ただし、初心者は適切に分散されたポートフォリオからスタートすべきです。相場観を入れて短期的な売買を試みた人もいたようですが、短期のパフォーマンス変動は長期に比べて激しいため、長期投資に徹した方が賢いと言えます。
全体的なパフォーマンスを見ると、世界の株式市場が好調であったため良好な結果でした。昨年秋以降の円安もプラス要因ですが、長期的にはあくまでも資産価値の成長や配当収入に注目すべきです。また、1年という短期間なので投資開始のタイミングによる差が少なくありませんが、長期になればこの差は無視できるようになるでしょう。始めたからには、自分の決めた投資方針を維持しながら長期投資に徹することが肝要です。
加藤 康之
アカデミック・アドバイザー
京都大学大学院特定教授
東京工業大学大学院修士卒業、京都大学博士。
1980年、野村総合研究所入社。ニューヨーク、ロンドン拠点の金融工学部門を経て、東京のシステムサイエンス部長。1997年から野村證券(株)に転籍、金融工学研究センター長、フィデューシャリーサービス研究センター長。2005年から野村證券(株)執行役。2011年4月から京都大学大学院経営管理研究部 教授(専門は投資理論、金融工学)、2015年5月から同特定教授。2016年5月から年金積立金管理運用独立行政法人(GPIF)運用委員。
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