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2018-10-24 06:14:24

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「じぶん年金」とは?SBI証券では、公的年金だけでは十分とは言えない老後の生活費を、投資信託などの金融商品を活用して、無理なく用意する老後資金のことを「じぶん年金」と呼んでいます。

じぶん年金 豊かなセカンドライフを実現するためにじぶんで年金をつくる時代へ

「年金はもらえてあたりまえ」の時代が終わり、「年金はじぶんでつくる」新たな時代が到来しようとしています。

じぶん年金はなぜ必要?

セレブライフ・ストーリー退職時期に合わせて、資産構成を自動調整するファンドです
米国で大人気の「ターゲットイヤー型ファンド」

じぶん年金は、国際分散投資という「成長の仕組み」、積立運用という「安心の仕組み」の両方を取り入れて、つくっていくことが大切です。

国際分散投資という成長の仕組み × 積立運用という安心の仕組み

じぶん年金の受け取り方

じぶん年金は、毎月、ご指定の金額を自動的に受け取れます

SBI証券では、金額買付コース・積立買付コースでお買付いただいた投資信託から、毎月ご指定の日にご指定の金額を自動的に受け取れる定期売却サービスを提供しております。

じぶん年金についてのご留意事項

じぶん年金は、投資信託等による資産運用を通じて、個々人での資産形成を提案するものです。公的な年金制度ではありませんので、以下の点にご留意ください。

  • 積み立てた元本や将来の給付額が保証されているものではありません。
  • 資産形成後は、ある時点から自らの意思で解約し生活資金の一部とすることを想定しており、何らかの給付が自動的に受けられるものではありません。
  • 中途での換金や収益の分配により利益が発生した場合には、通常の金融取引と同様課税の対象となります。積立金の所得控除や利益に対する課税の繰り延べ等、年金制度における税制上の優遇措置はありません。

投資信託に関するご注意事項

  • 投資信託は、主に国内外の株式や債券等を投資対象としています。投資信託の基準価格は、組み入れた株式や債券等の値動き、為替相場の変動等により上下しますので、これにより投資元本を割り込むおそれがあります。
  • 投資信託は、個別の投資信託毎にご負担いただく手数料等の費用やリスクの内容や性質が異なります。ファンド・オブ・ファンズの場合は、他のファンドを投資対象としており、投資対象ファンドにおける所定の信託報酬を含めてお客様が実質的に負担する信託報酬を算出しております(投資対象ファンドの変更等により、変動することがあります)。
  • ご投資にあたっては、目論見書や契約締結前交付書面をよくお読みください。

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