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2019-07-19 07:02:52

年代別活用法 40代後半以降の方

1

第二の人生を支える金融資産・・・上手に運用すればこんなに違う!

2

熟年世代の安定型運用にピッタリ!「セレブライフ・ストーリー2015」

(1)債券63%、その他リスク資産37%の安定型資産構成で運用スタート

(2)これ1本で幅広く国際分散投資!これまでにないバランス型&ターゲットイヤー型の投資信託!

(3)ネット証券初の退職世代向けサービス!定期売却サービスを活用しましょう!

3

贈与税の基礎控除を活用した、お子様やお孫様の「じぶん年金」作り!

「セレブライフ・ストーリー2015」のお申し込みはこちら 「セレブライフ・ストーリー2025」のお申し込みはこちら 「セレブライフ・ストーリー2035」のお申し込みはこちら

1 第二の人生を支える金融資産・・・上手に運用すればこんなに違う!

2000万円の金融資産を毎月10万円ずつ取り崩した場合、使い切るまでの期間を定期預金と比べると、運用利回り次第では、10年前後の差が出てきます。

2000万円を毎月10万円取り崩した時のシミュレーション

2 熟年世代の安定型運用にピッタリ!「セレブライフ・ストーリー2015」

(1)債券63%、その他リスク資産37%の安定型資産構成で運用スタート

2012年1月の設定以降、株式とヘッジファンド等の比率をさらに引き下げ、2015年には債券約7割の安定型配分で比率が固定されます。

設定時・2015年以降安定運用
安定運用開始後の詳しい資産配分

(2)これ1本で幅広く国際分散投資!

これまでにないバランス型&ターゲットイヤー型の投資信託!

投資対象ファンド

バランス型ファンド純資産額上位10ファンドの投資対象資産との比較

ファンド名

純資産(億円)

株式

債券

オルタナティブ

対象資産数

国内

先進国

新興国

国内

先進国

新興国

REIT

コモディティ

ヘッジファンド

セレブライフ・ストーリー2015

1

9

財産3分法ファンド(不動産・債券・株式)毎月分配型

5,124

 

 

 

 

 

 

3

マイストーリー分配型(年6回)Bコース

3,340

 

 

 

 

5

アッシュモア新興国財産3分法ファンド毎月分配型(レアル)

3,077

 

 

 

 

 

 

 

2

野村世界6資産分散投信(分配コース)

2,469

 

 

 

 

5

GW7つの卵

1,276

 

 

 

 

 

4

りそな・世界資産分散ファンド

1,261

 

 

 

 

 

 

3

LM・グローバル・プラス(毎月分配型)

1,000

 

 

 

 

 

 

 

2

グローバル3資産ファンド

991

 

 

 

 

 

 

3

毎月分配パッケージファンド

702

 

 

 

 

5

世界の財産3分法ファンド(不動産・債券・株式)毎月分配型

626

 

 

 

 

5

  • 出所:モーニングスター・アセット資料よりSBI証券作成
  • 2012年3月末時点。DC、SMA専用ファンド、ETFを除く

ターゲットイヤー型ファンドの投資対象資産との比較

ファンド名

株式

債券

オルタナティブ

短期金融資産

対象資産数

国内

先進国

新興国

国内

先進国

新興国

REIT

コモディティ

ヘッジファンド

セレブライフ・ストーリー2015

 

9

アライアンス・バーンスタイン・財産設計

 

 

 

 

 

5

MHAM ライフナビゲーション

 

 

 

 

 

 

4

PRUグッドライフ

 

 

 

 

 

 

4

三菱UFJターゲット・イヤーファンド

 

 

 

 

 

5

野村資産設計ファンド

 

 

 

 

6

  • 出所:モーニングスター・アセット資料よりSBI証券作成
  • 2012年3月末時点。DC、SMA専用ファンド、ETFを除く

(3)ネット証券初の退職世代向けサービス「定期売却サービス」を活用しましょう!

効率運用を目指すため、「セレブライフ・ストーリー2015」は極力分配金を出しませんが、退職後、分配金がほしくなっても、毎月分配型投信に乗り換える必要はありません。

SBI証券が提供を開始したネット証券初の退職世代向けサービス「定期売却サービス」を活用して、効率運用を続けながら必要な金額だけを毎月お受取りいただけます。

3 贈与税の基礎控除を活用した、お子様やお孫様の「じぶん年金」作り!

「自分の年金は問題ないが、子供や孫の将来の年金は大丈夫だろうか・・・」
「子供や孫のために少しでも積み立てておいてやりたい・・・」
そんな心配をしていらっしゃる方は、贈与の非課税枠を活用されてはいかがでしょう?

贈与

贈与は、贈与を受ける方1人当たり年間110万円まで非課税です。
例えば子供夫婦4人の場合なら、年間110万円×4人=440万円まで、さらに、お孫さんが2人いらっしゃれば660万円の贈与が非課税となります。

この贈与の非課税枠を上手に活用して、お子様やお孫様の将来のための積立を「セレブライフ・ストーリー」で行ってはいかがでしょう!

  • ※平成24年4月現在の法律等をもとに作成していますが、税制改正等により将来内容が変更される場合があります。
「セレブライフ・ストーリー2015」のお申し込みはこちら 「セレブライフ・ストーリー2025」のお申し込みはこちら 「セレブライフ・ストーリー2035」のお申し込みはこちら

じぶん年金についてのご留意事項

じぶん年金は、投資信託等による資産運用を通じて、個々人での資産形成を提案するものです。公的な年金制度ではありませんので、以下の点にご留意ください。

  • 積み立てた元本や将来の給付額が保証されているものではありません。
  • 資産形成後は、ある時点から自らの意思で解約し生活資金の一部とすることを想定しており、何らかの給付が自動的に受けられるものではありません。
  • 中途での換金や収益の分配により利益が発生した場合には、通常の金融取引と同様課税の対象となります。積立金の所得控除や利益に対する課税の繰り延べ等、年金制度における税制上の優遇措置はありません。

投資信託に関するご注意事項

  • 投資信託は、主に国内外の株式や債券等を投資対象としています。投資信託の基準価格は、組み入れた株式や債券等の値動き、為替相場の変動等により上下しますので、これにより投資元本を割り込むおそれがあります。
  • 投資信託は、個別の投資信託毎にご負担いただく手数料等の費用やリスクの内容や性質が異なります。ファンド・オブ・ファンズの場合は、他のファンドを投資対象としており、投資対象ファンドにおける所定の信託報酬を含めてお客様が実質的に負担する信託報酬を算出しております(投資対象ファンドの変更等により、変動することがあります)。
  • ご投資にあたっては、目論見書や契約締結前交付書面をよくお読みください。

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