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2019-07-19 06:17:38

NISA・つみたてNISA > NISA > NISAおすすめ商品

NISAおすすめ商品

配当金が非課税になる点はNISAの大きなメリットです。配当利回りの高い銘柄に投資することでそのメリットをフルに享受できますが、株主還元に積極的な企業が多いアメリカをはじめ、海外には配当利回りの高い銘柄がたくさんあることはご存知でしょうか?

(表1) 各国の主要株価指数の構成銘柄の配当利回り (2019/2/6現在)
指数名 配当利回り3%以上の銘柄の場合
配当利回り% 銘柄数 利回り3%以上

米国

S&P500指数

2.15%

505

163

32%

日本

日経平均株価

2.09%

225

75

33%

香港

HSI指数

3.88%

50

18

36%

韓国

韓国総合株価指数

2.18%

781

130

16%

タイ

タイSET指数

3.35%

587

229

39%

シンガポール

シンガポールST指数

4.37%

30

14

46%

  • (Bloombergデータを基にSBI証券作成)

例えば、日経平均株価を見ると配当利回りがこの中で最も低く、加えて構成銘柄に占める配当利回り3%以上の銘柄の割合は75銘柄(33%)です。

一方、外国株式は、日本と比べると配当面で魅力的に映ります。例えば米国のS&P500指数は、配当利回りが2.15%と日本を上回るうえに利回り3%以上の銘柄が163銘柄(32%)もあります。また、それ以外のアジア諸国も、配当利回りの高い国が目立ちます。このように、外国株式への投資はNISAの特徴を生かせる有力な選択肢なのです!

では、具体的にどんな銘柄を選んだらいいのか高配当銘柄の参考例を見てみましょう。

(表2) 各国の高配当銘柄の例 (2019/2/6現在)

ティッカー

企業名

株価

配当利回り

年平均リターン
(配当込み)

米国

WELL

ウェルタワー

77.46

4.5%

35%

CEO

シノック

168.6

4.5%

9%

CHL

チャイナ・モバイル

53.36

4.4%

5%

CVX

シェブロン

119.48

4.0%

2%

AVGO

ブロードコム

270

3.9%

12%

中国

00543

太平洋網絡(パシフィック・オンライン)

1.3

10.7%

2.4%

00386

中国石油化工(シノベック)

3.56

10.3%

1.7%

01161

奧思集団

1.02

8.3%

10.9%

02380

中国電力国際発展(チャイナパワー)

2.11

4.7%

6.0%

00941

中国移動(チャイナモバイル)

83.4

4.1%

7.2%

韓国

017670

SKテレコム

260000

3.9%

1.8%

005930

サムスン電子

46350

3.1%

▲1.6%

シンガポール

SGX

シンガポール取引所(SGX)

7.55

4.6%

▲4.18%

CMDG

コンフォートデルグロ

2.32

4.5%

12.6%

  • ※騰落率等の実績は過去のものであり、将来の運用成果等を保証するものではありません。
  • ※本ページでご紹介する個別銘柄及び各情報は、投資の勧誘や個別銘柄の売買を推奨するものではありません。
  • (Bloombergデータを基にSBI証券作成)

表2では、米国、香港、韓国、タイにおける弊社の取扱銘柄の中から、配当利回りが高く、かつ過去10年間の年率トータルリターン(配当込)が計測できるものをいくつかピックアップしてみました。
NISAは譲渡益+配当金、すなわちこのトータルリターン分にかかる税金が非課税になる制度です。メリットの大きさが実感頂けると思います。

配当利回りの高い銘柄への投資を検討するときは、以下のポイントをあらかじめ確認しておきましょう。

高配当利回り銘柄へ投資するときの確認ポイント

vaM 過去の配当の推移
vaM 急激な株価の下落によって配当利回りが上がっていないか
vaM 財務諸表や業績予想などから将来的に配当を払い続ける体力がきちんとあるのか
  (キャッシュフローが健全で、利益を安定的に稼いでいるかどうか)

業績の悪化を予想して株価が急速に下がり、その後の業績の悪化に伴い配当が引き下げられるケースがしばしばあるからです。

このような場合を除けば、海外には株主還元に積極的な企業が多く、NISA制度を活用するうえにおいて有力な選択肢の一つとなり得るでしょう。

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NISA・つみたてNISAのご注意事項

  • 配当金等は口座開設をした金融機関等経由で交付されないものは非課税となりません
    NISA・つみたてNISAの口座で上場株式等の配当金を非課税で受け取るためには、配当金の受領方法を「株式数比例配分方式」に事前にご登録いただく必要があります。
  • リスク及び手数料について
    SBI証券の取扱商品は、各商品毎に所定の手数料や必要経費等をご負担いただく場合があります。また、各商品等は価格の変動等により損失が生じるおそれがあります。各商品等への投資に際してご負担いただく手数料等及びリスクは商品毎に異なりますので、詳細につきましては、SBI証券WEBサイトの当該商品等のページ、金融商品取引法に係る表示又は契約締結前交付書面等をご確認ください。
  • 同一年において1人1口座(1金融機関)しか開設できません
    NISA・つみたてNISAの口座開設は、金融機関を変更した場合を除き、1人につき1口座に限られ、複数の金融機関にはお申し込みいただけません。金融機関の変更により、複数の金融機関でNISA・つみたてNISAの口座を開設されたことになる場合でも、各年において1つの口座でしかお取引いただけません。また、NISA・つみたてNISAの口座内に保有されている商品を他の年分の勘定又は金融機関に移管することもできません。なお、金融機関を変更される年分の勘定にて、既に金融商品をお買付されていた場合、その年分について金融機関を変更することはできません。
  • NISA・つみたてNISAで購入できる商品はSBI証券が指定する商品に限られます
    SBI証券における取扱商品は、NISA・つみたてNISAで異なります。NISAは国内株式(現物株式、ETF、REIT、ETN、単元未満株(S株)を含む)、公募株式投資信託、外国株式(米国、香港、韓国、ロシア、ベトナム、インドネシア、シンガポール、タイ、マレーシア、海外ETFを含む)、つみたてNISAは公募株式投資信託となります。※取扱商品は今後変更の可能性があります。
  • 非課税投資枠が設定され、売却するとその非課税投資枠の再利用はできません
    NISAの非課税投資枠は年間120万円(2014〜2015年は年間100万円)、つみたてNISAの非課税投資枠は年間40万円までとなります。NISA・つみたてNISAの非課税投資枠は途中売却が可能ですが、売却部分の枠の再利用はできません。また、投資を行わなかった未使用枠の翌年以降への繰越しはできません。
    投資信託における分配金のうち特別分配金(元本払戻金)は、従来より非課税でありNISA・つみたてNISAにおいては制度上のメリットは享受できません。
  • 損失は税務上ないものとされます
    NISA・つみたてNISAの口座で発生した損失は税務上ないものとされ、一般口座や特定口座での譲渡益・配当金等と損益通算はできず、繰越控除もできません。
  • NISA とつみたてNISA はいずれかの選択制です
    NISA・つみたてNISAは選択制であり、同一年に両方の適用を受けることはできず、原則として変更は各年においてお申し込みいただく必要があります。
  • つみたてNISAでは積立による定期・継続的な買付しかできません
    つみたてNISAでのお取引は積立契約に基づく定期かつ継続的な方法による買付に限られます。
  • つみたてNISAではロールオーバーができません
    つみたてNISAはNISAと異なり、ロールオーバーにより口座内に保有されている商品を異なる年分の勘定に移管することはできません。
  • つみたてNISAでは信託報酬等の概算値が原則として年1回通知されます
    つみたてNISAで買付した投資信託の信託報酬等の概算値を原則として年1回通知いたします。
  • つみたてNISAでは基準経過日における氏名・住所の確認が求められます
    つみたてNISAでは口座を設定してから10年経過日、および以後5年を経過するごとに氏名・住所等の確認が必要となります。当社がお客さまの氏名・住所等が確認できない場合にはお取引ができなくなる場合もございますのでご注意ください。

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