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資産を自動で運用してくれるロボアドバイザーとは？

海外ETF

リスク許容度に合わせて運用方針を決定

投資運用目的に合わせて運用方針を決定

ノーベル賞受賞者が提唱した理論をベースとし、数百万とおりの組み合わせの中から、最小のリスクで最大のリターンを得られる最も厳選された5つのポートフォリオを選定。その5つのポートフォリオを、お客さまの個別のリスク許容度に合うものを採用し運用します。

ノーベル賞受賞理論をベースとし、最先端の高度な運用手法を採用。お客さまの資産運用の「目的」を分析し、それを実現するための「機能」に着目した3つのポートフォリオ（「グロース」「インカム」「インフレヘッジ」）を最適な配分で組み合わせて運用します。

インデックス運用
インデックス運用　WealthNaviでは、原則として各資産クラスがカバーする市場の全体的な動向を示すパッシブ（時価総額加重）型インデックスに連動する ETF のみを投資対象としています。1 銘柄で資産クラス全体をカバーする ETF だけでなく、複数銘柄の ETF の組み合わせでカバーすることも選択肢として考慮します。

スマートベータ戦略
スマートベータ戦略とは、時価総額以外の基準を元に構成銘柄や組入比率を決める戦略のことを指します。THEOでは様々な国・地域・投資対象のETFを組み合わせて一定の基準で最適化を行うことで、同戦略を実現しています。

・最長6ヵ月
・資産クラスが5％乖離した際 ※4
・入出金時 ※5

・毎月
・入出金時 ※5

最短2営業日
（画面反映までは最短3営業日）

• ・マイナンバーカード(個人番号通知カード)
• ・本人確認書類(運転免許証など)
• ・投資資金

全自動で、世界レベルの資産運用
ロボアドバイザー 預かり資産、運用者数No.１(※)のWealthNaviは、WealthNavi for SBI証券単体でも預かり資産300億円、申込件数44,000件を突破しました。どうもありがとうございます。（2018/6/18時点）

WealthNaviは次の3つを特にこだわっています。
【1.ロボアド随一の『高機能』】
リバランス機能付きの自動積立（特許取得済）、税金最適化DeTAX（特許取得済）

【2.自動運用だからこその徹底した『透明性』】
買付時の為替表示、スプレッド手数料0円、組み入れETF経費率の表示、アルゴリズムをホワイトペーパーで公開など

【3.ITを活用した『利便性』】
最短で申込当日に口座開設、20時までの入金で当日買付、クイック入金（手数料無料）など

他、CEO柴山の資産運用への想いやセミナー動画も是非ご覧ください！（ウェルスナビ　マーケティング・マネージャー　瀧口氏）

• ※一般社団法人日本投資顧問業協会「契約資産状況(最新版)平成2017年12月末現在」より　モーニングスター社調べ(2018年4月時点)

【THEOに込められた想い】
たった一度の人生、自分らしさを120%発揮して生きて欲しい、そのためにお金の不安を少しでもなくしたい、そんな想いで2016年2月THEOをスタートさせました。
投資初心者から上級者まで使うものだからこそ、本物でありたい、と私たちは考えます。

【国内外の機関投資家も採用する最先端の運用理論】
THEOの運用理論は、ノーベル経済学賞の理論をベースに、GPIF（年金積立金管理運用独立行政法人)の運用委員でもある加藤康之 京都大学大学院特定教授の監修のもと、産学協同で創りあげた最先端の運用理論です。この運用理論は、CalPERS ( カリフォルニア州職員退職年金基金 ) など世界有数の機関投資家が採用しています。また、THEOの別ブランドである、ARCA GLOBAL ASSETを通じて、日本の機関投資家にも採用されています。

【国内初のAIアシスト機能実装】
2018年5月「THEO AIアシスト」という、AIを活用し資産の下落リスクを抑制する機能を実装しました。ロボアドバイザーで先頭を走ってきたTHEOは、ついにAIも活用した資産運用へと動き出しました。（お金のデザイン 　チーフ・マーケティング・オフィサー　馬場氏）

フルスペックのロボアドバイザーなので、後で使用したい機能のために乗り換える必要がなくて良い。投資して2か月ほど経つが、「自動積立」、「クイック入金」等について効果を実感しており大変満足している。（40代・男性）

手軽に入金できるクイック入金は便利で、手数料も無料で満足しています。入金が早いのは助かります。（30代・女性）

経営者の理念が素晴らしく、共感でき、 信頼できると感じた。
買っているＥＴＦの透明性もあってとても信頼できる。
（30代・男性）

ニュースレターがとても好きで、いつも楽しみにしています。
市場が大きく動いても一喜一憂しないのは、あのニュースレターのおかげです。（20代　女性）

様々なETFを通じて国際分散投資が実践でき、また毎月自動的にポートフォリオのメンテナンスをしてくれるので、安心して保有できます。（40代・男性）

サービスサイトの説明がとてもわかりやすかった。毎月のリバランス、銘柄の見直しなど、きめ細やかな運用で、自分ではなかなか実践できないので安心して運用をお任せできる。（40代・男性）