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2021-03-04 12:37:04

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ロボアドバイザー(自動運用サービス)の魅力

ロボアドバイザー サービス比較

SBI証券でご提供しているロボアドバイザーは2種類あります!
どちらかのロボアドバイザーで運用するのも、両方のロボアドバイザーで運用するのも使い方は自由自在!
どちらのサービスも開発者の思いがぎっしり詰まっております。
お客さまに合ったサービスを見つけるために、以下のサービス比較表をご活用ください!

項目

WealthNavi
[ウェルスナビ]

THEO
[テオ]

自動運用


資産を自動で運用してくれるロボアドバイザーとは?

運用開始方法

・口座への入金
・リスク許容度の設定 ※1

・口座への入金
・投資運用目的の設定 ※1

最低投資金額

10万円

1万円

自動積立

1万円以上1円単位

1万円以上1,000円単位

手数料

3,000万円まで年率1.0%(税抜)
3,000万円を超える部分は年率0.5%(税抜)

投資対象

海外ETF

取扱銘柄数

6〜7銘柄 ※2

30〜40銘柄程度 ※2

運用方針

リスク許容度に合わせて運用方針を決定

投資運用目的に合わせて運用方針を決定

ノーベル賞受賞者が提唱した理論をベースとし、数百万とおりの組み合わせの中から、最小のリスクで最大のリターンを得られる最も厳選された5つのポートフォリオを選定。その5つのポートフォリオを、お客さまの個別のリスク許容度に合うものを採用し運用します。

ノーベル賞受賞理論をベースとし、最先端の高度な運用手法を採用。お客さまの資産運用の「目的」を分析し、それを実現するための「機能」に着目した3つのポートフォリオ(「グロース」「インカム」「インフレヘッジ」)を最適な配分で組み合わせて運用します。

運用パターン

リスク許容度別に5通り

投資運用目的毎に231通り

運用手法

インデックス運用
インデックス運用 WealthNaviでは、原則として各資産クラスがカバーする市場の全体的な動向を示すパッシブ(時価総額加重)型インデックスに連動する ETF のみを投資対象としています。1 銘柄で資産クラス全体をカバーする ETF だけでなく、複数銘柄の ETF の組み合わせでカバーすることも選択肢として考慮します。

スマートベータ戦略
スマートベータ戦略とは、時価総額以外の基準を元に構成銘柄や組入比率を決める戦略のことを指します。THEOでは様々な国・地域・投資対象のETFを組み合わせて一定の基準で最適化を行うことで、同戦略を実現しています。

運用実績

WealthNavi運用実績ページへ

THEO運用実績ページへ

リバランス ※3
タイミング

・最長6ヵ月
・資産クラスが5%乖離した際 ※4
・入出金時 ※5

・毎月
・入出金時 ※5

入金方法

銀行振込・クイック入金(30,000円以上) ※6

銀行振込・クイック入金(10,000円以上) ※6

申込から口座開設完了までの期間

最短当日 ※7

最短翌日 ※7、※8

申込完了から買付までの期間

最短1営業日
(画面反映までは最短1営業日)

最短2営業日
(画面反映までは最短3営業日)

20時までに口座に入金されると、その日の深夜に買付を行います。 ※9

15時までに口座に入金されると、翌営業日に買付を行います。 ※9

出金までの期間

依頼日より最短3営業日

依頼日より最短3営業日

運用開始までに用意が必要なもの

  • ・マイナンバーカード(個人番号通知カード)
  • ・本人確認書類(運転免許証など)
  • ・投資資金

運用ロジック

WealthNaviの資産運用アルゴリズム
(ホワイトペーパー)
 PDFです。新しいウィンドウで開きます。

THEOホワイトペーパー PDFです。新しいウィンドウで開きます。

AIによる
リスク抑制機能

-

ニュース・SNSなど膨大なデータをAIで分析し、大幅下落の可能性を判断しリスク抑制に活用
詳しくはこちら

自動税金最適化機能
(DeTAX)

-

スマホアプリ

iOS/Android対応

iOS対応

家計簿アプリとの連携
(マネーフォワード)

各社担当者の
おすすめポイント

全自動で、世界レベルの資産運用
ロボアドバイザー 預かり資産、運用者数No.1(※)のWealthNaviは、WealthNavi for SBI証券単体でも預かり資産300億円、申込件数44,000件を突破しました。どうもありがとうございます。(2018/6/18時点)

WealthNaviは次の3つを特にこだわっています。
【1.ロボアド随一の『高機能』】
リバランス機能付きの自動積立(特許取得済)、税金最適化DeTAX(特許取得済)

【2.自動運用だからこその徹底した『透明性』】
買付時の為替表示、スプレッド手数料0円、組み入れETF経費率の表示、アルゴリズムをホワイトペーパーで公開など

【3.ITを活用した『利便性』】
最短で申込当日に口座開設、20時までの入金で当日買付、クイック入金(手数料無料)など

他、CEO柴山の資産運用への想いやセミナー動画も是非ご覧ください!(ウェルスナビ マーケティング・マネージャー 瀧口氏)

  • ※一般社団法人日本投資顧問業協会「契約資産状況(最新版)平成2017年12月末現在」より モーニングスター社調べ(2018年4月時点)

【THEOに込められた想い】
たった一度の人生、自分らしさを120%発揮して生きて欲しい、そのためにお金の不安を少しでもなくしたい、そんな想いで2016年2月THEOをスタートさせました。
投資初心者から上級者まで使うものだからこそ、本物でありたい、と私たちは考えます。

【国内外の機関投資家も採用する最先端の運用理論】
THEOの運用理論は、ノーベル経済学賞の理論をベースに、GPIF(年金積立金管理運用独立行政法人)の運用委員でもある加藤康之 京都大学大学院特定教授の監修のもと、産学協同で創りあげた最先端の運用理論です。この運用理論は、CalPERS ( カリフォルニア州職員退職年金基金 ) など世界有数の機関投資家が採用しています。また、THEOの別ブランドである、ARCA GLOBAL ASSETを通じて、日本の機関投資家にも採用されています。

【国内初のAIアシスト機能実装】
2018年5月「THEO AIアシスト」という、AIを活用し資産の下落リスクを抑制する機能を実装しました。ロボアドバイザーで先頭を走ってきたTHEOは、ついにAIも活用した資産運用へと動き出しました。(お金のデザイン  チーフ・マーケティング・オフィサー 馬場氏)

お客さまの声

フルスペックのロボアドバイザーなので、後で使用したい機能のために乗り換える必要がなくて良い。投資して2か月ほど経つが、「自動積立」、「クイック入金」等について効果を実感しており大変満足している。(40代・男性)

手軽に入金できるクイック入金は便利で、手数料も無料で満足しています。入金が早いのは助かります。(30代・女性)

経営者の理念が素晴らしく、共感でき、 信頼できると感じた。
買っているETFの透明性もあってとても信頼できる。
(30代・男性)

ニュースレターがとても好きで、いつも楽しみにしています。
市場が大きく動いても一喜一憂しないのは、あのニュースレターのおかげです。(20代 女性)

様々なETFを通じて国際分散投資が実践でき、また毎月自動的にポートフォリオのメンテナンスをしてくれるので、安心して保有できます。(40代・男性)

サービスサイトの説明がとてもわかりやすかった。毎月のリバランス、銘柄の見直しなど、きめ細やかな運用で、自分ではなかなか実践できないので安心して運用をお任せできる。(40代・男性)

  • ※1 リスク許容度、投資運用目的は、質問に答えるだけで簡単に設定することが可能です。
  • ※2 各銘柄の詳細(経費率等)につきましては、各サービス概要をご確認ください。WealthNavi for SBI証券 サービス概要  |  THEO+ SBI証券 サービス概要
    投資金額やポートフォリオの内容によっては、投資銘柄数が少なくなる可能性があります。
  • ※3 リバランスとは、資産配分の調整を行うことです。
  • ※4 資産評価額50万円以上の場合
  • ※5 入金時(積立による入金を含む)には、WealthNavi、THEOともに、最適なポートフォリオになるように資産配分の調整を実施します。
  • ※6 クイック入金とは、インターネットバンキングサービスをご利用いただくことにより24時間リアルタイムで入金できるサービスです。手数料は無料です。(土・日・祝日含む)
    WealthNavi for SBI証券は、三井住友銀行、みずほ銀行、三菱UFJ銀行、住信SBIネット銀行、ソニー銀行、イオン銀行のサービスをご利用可能です。
    THEO+ SBI証券は、住信SBIネット銀行、じぶん銀行、三井住友銀行、みずほ銀行、三菱UFJ銀行のサービスをご利用可能です。
  • ※7 申込が土日祝日の場合は、翌営業日となります。
  • ※8 午前8時までのお申し込み完了で、最短翌日口座開設が完了いたします。
  • ※9 米国市場が休場の場合は翌営業日になります。

お手続きはかんたん!最短当日で口座開設完了!

WealthNavi[ウェルスナビ]口座開設・ログイン

※口座開設済みの場合、「WealthNavi for SBI証券」口座へ
遷移します。

お手続きはかんたん!最短翌日で口座開設完了!

THEO[テオ]口座開設・ログイン

※口座開設済みの場合、「THEO+ SBI証券」口座へ遷移します。

ご注意事項

  • 当社は、お客さまとウェルスナビ株式会社および株式会社お金のデザイン(以下、「ロボアドバイザーサービス提供会社」という)との間で締結する投資一任契約の媒介を行い、資産の管理・運用はロボアドバイザーサービス提供会社が行います。
  • 海外ETFへ投資を行いますので、預り資産の時価評価額は大きく変動する可能性があります。したがって、投資元本が保証されているものではなく、これを割り込むことがあります。運用による損益はすべてお客さまに帰属します。
  • ロボアドバイザーサービス提供会社が提供する一連のサービスに対し、ロボアドバイザーサービス提供会社が定める手数料・運用報酬をご負担いただきます。ご負担いただく運用報酬およびリスク情報につきましてはロボアドバイザーサービス提供会社の契約締結前交付書面をご覧ください。
  • 「WealthNavi for SBI証券」および「THEO+ SBI証券」(以下、「ロボアドバイザー」という)は当投資一任契約に基づくものであるため、原則としてお客さまが自ら有価証券の個別の売買注文を行うことはできません。
  • ロボアドバイザーの口座開設手続きや、操作方法、運用に関するご質問は、ロボアドバイザーサービス提供会社へお問い合わせください。
  • ロボアドバイザーの口座開設申込画面までの進み方に関するご質問は、当社へお問い合わせください。

商号等:株式会社SBI証券 金融商品取引業者  登録番号:関東財務局長(金商)第44号
加入協会:日本証券業協会、一般社団法人金融先物取引業協会、一般社団法人第二種金融商品取引業協会

ウェルスナビ株式会社 金融商品取引業者 関東財務局長(金商)第2884号
加入協会:日本証券業協会、一般社団法人 日本投資顧問業協会

株式会社お金のデザイン:金融商品取引業者 関東財務局長(金商)第2796号
加入協会:日本証券業協会、一般社団法人日本投資顧問業協会、一般社団法人投資信託協会

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