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2019-10-24 11:34:33

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これさえ覚えれば投信選びも簡単!?「投資信託」の上手な探し方!

2017/01/20


SBI証券で取り扱っている投資信託は国内最大級の2,000本超!
ですが、2000本超もあると、「どうやって選べば良いのかわからない」「もっと良いファンドに買い替えたい」などといったお悩みをお持ちの方も多いのでは?
そこで今回は、投資信託検索ツール「パワーサーチ」や「ランキング」などを活用した投資信託選びのコツをご紹介します。

“良い”投資信託の見つけ方

投資初心者の方が「買いたい」「見つけたい」と思う投資信託の条件は、“良い”ファンドであることだと思います。
しかし、「“良い”ファンドというのは何を基準に言うのか」をご存知のない方も多いかと思います。まずは“良い”ファンドの簡単な見つけ方をご紹介します!

1「投信評価のプロ」が付けた高評価投資信託から選ぶ

投信の運用会社が「運用のプロ」ならば、その運用力を評価する「投信評価のプロ」もいます。モーニングスター社は国内最大手の投信評価機関で、国内のほぼ全ての投資信託を中立・客観的な立場から評価し、「モーニングスターレーティング」として公表しています。

モーニングスターレーティングを詳しく教えて!

投資をする際は、誰しも「リスクは小さく、大きなリターンが欲しい」と思うはず。
モーニングスターレーティングは、同じカテゴリ(例えば、国内株式型ファンドなら国内株式型同士)の投資信託を相対的に比較し、「リスク(価額の変動の大きさ)」と比べた「リターン(利益)」の大きさで5段階評価を付けています。
最高評価の「★★★★★」は、運用成績の優れた上位10%以内の投資信託にのみ付与されます。

レーティング最高評価の投資信託を探してみよう!

では、実際に投資信託検索ツール「パワーサーチ」でモーニングスターレーティングが最高評価(★★★★★)を評価されている投資信託を探してみましょう。
まず、SBI証券のWEBサイト「投信」>「銘柄検索・取扱一覧」を押し、「投資信託 パワーサーチ」画面を開きます。

このように投資信託検索ツール「パワーサーチ」を活用すると、モーニングスターレーティング別に簡単に投資信託を検索することができます。

2運用実績が優れた投資信託を探すには「トータルリターン」をチェック!

投資信託の値段のことを「基準価額」といいますが、「基準価額」はその投資信託が運用を開始したタイミングや過去の分配金支払状況などによっても変わるので、必ずしも基準価額が高い投資信託の方が運用成績が優れているとは言えません。
では、投資信託の運用実績は何を見ればわかるのでしょう?
答えは「トータルリターン」です。

トータルリターンとは?

トータルリターンとは、分配金(税引前)は全て再投資(分配金でその投資信託を買い増し)したものと仮定して、対象期間中に、その投資信託がどれだけ値上がり・値下がりしたかを示します。
SBI証券のWEBサイトでは、各ファンド個別ページで直近1ヶ月・6ヶ月・1年・3年(年率換算)・5年(年率換算)・設定来のそれぞれのトータルリターンを表示していますので、例えば同じカテゴリを投資対象とする投資信託同士の運用実績を比較する際にご活用いただけます。

トータルリターンで投資信託を探してみよう!

では、実際に「トータルリターン」で投資信託を探してみましょう。
SBI証券のWEBサイト「投信」>「銘柄検索・取扱一覧」を押し、「投資信託 パワーサーチ」画面を開きます。

このように期間やトータルリターン別で簡単に検索することができます。

毎月更新!トータルリターンランキング!

SBI証券のWEBサイトでは、毎月更新で「トータルリターン」のランキングを公開しています。
取り扱い投資信託全体でのランキングから、カテゴリ別でのランキングまで表示していますので、ぜひご活用ください!

3運用上手な投資信託を見つけたいなら「シャープレシオ」に注目!

資産運用では必ず「リスク」と「リターン」があります。
ですが、誰しも「大きなリスクを取ったのに小さなリターンしか得られなかった」というのは避けたいですよね?
なるべくなら「リスクを抑えつつ、しっかりリターンを狙う」といった運用がしたいと考えますよね。
そんな時は「シャープレシオ」に注目しましょう!

運用効率の高いファンドを見つける目印!シャープレシオってなに?

シャープレシオは、その投資信託がリスクに見合ったリターンをあげているかを表す指標です。
シャープレシオの数値が大きい方が、効率良くリターンをあげており、優れた運用がなされていると評価されます。
シャープレシオはどんな資産に投資するかにより大きく変化する可能性がありますので、同じ投資対象の投資信託同士を比較する際に活用しましょう!


シャープレシオで投資信託を比較してみよう!

では、実際に「シャープレシオ」で投資信託を探してみましょう。
SBI証券のWEBサイト「投信」>「銘柄検索・取扱一覧」を押し、「投資信託 パワーサーチ」画面を開きます。

今回は、「国内株式」カテゴリの投資信託をシャープレシオの高い順に表示する方法をご説明します。

今回は、SBI証券で取り扱っている投資信託の中から、投資信託検索ツール「パワーサーチ」や「ランキング」などを使った投資信託選びのコツをご紹介しました。 「モーニングスターレーティング」「トータルリターン」「シャープレシオ」などを活用して、お客さまの投資にぴったりマッチする投資信託を見つけてください!

  • ※こちらのページでご紹介した投資信託の選び方はいずれも過去の運用実績等のデータを元にした方法であり、将来の運用成果を保証または示唆するものではありません。
パワーサーチでファンドを検索

ご注意事項

  • 投資信託は、主に国内外の株式や債券等を投資対象としています。投資信託の基準価格は、組み入れた株式や債券等の値動き、為替相場の変動等により上下しますので、これにより投資元本を割り込むおそれがあります。
  • 投資信託は、個別の投資対象毎にご負担いただく手数料等の費用やリスクの内容や性質が異なります。ファンド・オブ・ファンズの場合は、他のファンドを投資対象としており、投資対象ファンドにおける所定の信託報酬を含めてお客様が実質的に負担する信託報酬を算出しております(投資対象ファンドの変更等により、変動することがあります)。
  • 「毎月分配型投資信託」または「通貨選択型投資信託」が含まれております。お取引の前に必ず「PDFです。新しいウィンドウで開きます。毎月分配型投信の収益分配金およびNISAでのご注意事項、ならびに通貨選択型投信に関するご注意事項」の内容をご確認いただきますようお願いいたします。
  • ご投資にあたっては、目論見書や契約締結前交付書面をよくお読みください。

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