「なぜ資産運用が必要なのか？」「リスクをとって運用するより着実に貯金をした方が良いのでは？」
そんな疑問を抱いたことのある方は多いのではないでしょうか？

そんな疑問に対する答えのひとつが、「インフレに備えるため」というものです。
インフレ、すなわち物価の上昇が起これば、例えば今まで500万円で買うことの出来た自動車が510万円になってしまうというようなことが考えられます。このようなとき、貯金をしていれば数字の上ではお金が減ることはないかもしれませんが、そのお金で買えるモノの価値は減ってしまう、つまりお金の実質的な価値が減ってしまうことになります。
このようなリスクに備えるためにお金を増やすための資産運用が必要と言えるのではないでしょうか？

日本はインフレが起こらないのでは、そう考える方もいらっしゃるかもしれませんが、仮に日本でインフレが起こらなかったとしても世界もそうであるとは限りません。過去20年で世界の物価は日本と比較して大きく上昇してきており、私たちの生活に海外からの輸入品が深く浸透している以上、それに対応しなければ私たちのお金は世界のインフレに”取り残されてしまう”と考えられます。

このように、今の時代に必要とされる資産運用。
そのために、長い歴史を有するピクテがご提案するのが、「Wealth Trustシリーズ」です。

世界のインフレ率はいったいどれくらいの水準なのでしょうか。表からわかるように、2018年2月末時点で3.5％となっています。世界の株式の利回りはこれを上回っており、世界のインフレに対応できる資産であると考えられます。しかし、その一方で日本国債と比べると中長期的なリターンは期待できますが、短期的には資産が目減りするリスクも抱えています。

「アルテ」の実績をご覧いただくと、世界株式の6.3％に対し5.5％という遜色のないリターンをあげていることが分かります。一方で、パフォーマンスの振れ幅、すなわちリスクは大幅に抑えられており、より安定した運用に期待ができると言えます。このように、リスクを抑えながら株式に近いリターンをあげる、株式に変わる新たな選択肢として「アルテ」をご提案します。

一般的に債券は、比較的”安全”な資産と言われてきました。しかし、世界の債券から得られるリターンは低下してきています。インフレによってお金の価値が減少する可能性がある以上、それを補うリターンに期待しづらい債券は”安全”とは言えなくなってきているのではないでしょうか。

そんな債券に代わって、資産を”守る”ための運用の選択肢としてご提案するのが、「クアトロ」です。「クアトロ」は設定以来、目標とする2％に近いリターンを比較的安定してあげてきました。また、チャイナショックや英国のEU離脱決定時などその他の資産が大きく価値を減らしたタイミングでも、世界の債券よりも下落幅を抑えています。

アルテとクアトロ、どちらか一方をもつのももちろん良いですが、組み合わせて持つことでよりお客さま自身にあった運用を目指すことも可能です。成長重視のお客様は「アルテ」の比率を高めに、安定重視のお客様は「クアトロ」の比率を高めに組み合わせることで、希望にあったポートフォリオを作成することが可能であることも「Wealth Trustシリーズ」の魅力のひとつになっています。