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2018-02-22 23:29:38

NISA・つみたてNISA > 口座開設の流れ

口座開設の流れ

ジュニアNISA口座開設までのステップ

ジュニアNISA口座の書類請求はこちら

重要

ジュニアNISA口座開設にはマイナンバー(通知カード・個人番号カードのコピー等)が必要となります。

ジュニアNISA口座開設の流れ

STEP 1 ジュニアNISA口座開設に必要な書類請求をお申し込みください

  1. 1「ジュニアNISA口座の書類請求はこちら」ボタンを押下して、次の画面へお進みください。

    ジュニアNISA口座の書類請求はこちら
  2. 2画面上に表示されるいくつかの質問に対しチェックをいただき、「お申し込み画面へ」とお進みください。

    お客さまの未成年口座の保有状況等に合わせた「ジュニアNISA書類請求」をいただけます。

    ※ご質問に回答された内容に合わせ、発送する書類内容が変わります。

    未成年口座をお持ちで、親権者さまの口座へログインをして手続きをされる場合の例

    ご回答された内容に応じ、遷移先が変わります。

    お客さまの口座の保有状況等に合わせた画面へ遷移いたします。

  3. 3表示されたページにて、WEB上でのお手続きをしてください。

    遷移されたページのお手続きを完了いただけると、ジュニアNISA口座開設に必要な書類を発送いたします。

STEP 2 【重要】 資料のお受け取り後、必要書類のご返送をお願いいたします

  1. お手元に届いた必要書類をご確認いただき、必要書類をご返送ください。

    以下1〜2のすべての書類を同封のうえ、ご返送いただきますようお願いいたします。

    当社からお送りする資料に同封されている書類

    以下1点の書類につきましてご確認いただき、必要事項をご記入ください。
    1. ジュニアNISA申請書

    お客さま自身でご準備いただく書類

    以下1点の書類につきましてご準備いただき、返信用封筒へご同封ください。
    2. マイナンバー(通知カードもしくは個人番号カードのコピー等)+本人確認書類

    ※「通知カード」「個人番号カード」ともにご利用いただけます。
    ※「通知カード」の場合、追加で本人確認書類をご同封いただく必要があります。

    未成年者さまのマイナンバー(通知カード・個人番号カードのコピー等)をご用意ください。

    ジュニアNISA口座開設には、マイナンバー(通知カードもしくは個人番号カードのコピー等)をご準備いただく必要があります。

    通知カードをお持ちのお客さま

    以下の2通りの本人確認書類の送付方法がございます。

    <通知カードに加え、顔写真付きでない本人確認書類を2点同封>
    例)「健康保険証」+「住民票(続柄の記載があるもの)※同一世帯の場合」

    ※未成年口座開設の際に、続柄が分かる本人確認書類をご同封いただいている場合、当該書類も1点に含まれます。

    <通知カードに加え、顔写真付きの本人確認書類を1点同封>

    個人番号カードをお持ちのお客さま

    個人番号カードの「表面」と「裏面」の両面をコピーいただき、送付をお願いします。

    ※「個人番号カード」の場合、番号の記入のみでは受付できません。カードのコピー をご同封いただく必要があります。

STEP 3 お客さまのジュニアNISA口座開設を税務署に申請します

  1. 書類に不備等がなければ、SBI証券が税務署にお客さまのジュニアNISA口座開設を申請します。

    税務署での確認に、1〜2週間ほどお時間をいただきます。

STEP 4 SBI証券よりお客さまへNISA口座開設完了のご連絡をいたします

  1. ジュニアNISA口座開設完了後、SBI証券よりお客さまへ開設完了のご連絡をいたします。

    税務署でのジュニアNISA口座開設に関する確認が完了すると、税務署からSBI証券に、お客さまのジュニアNISA口座開設確認の通知がなされます。
    SBI証券ではその通知を元に、当社WEBサイト(ログイン後)からご確認いただける「重要なお知らせ」にて、お客さまへジュニアNISA口座開設完了のご連絡をいたします。

ご注意事項

金融機関を跨った複数の開設について

  • ジュニアNISA口座については、通常の証券口座(特定口座等)と異なり、金融機関を跨った複数開設が認められておりません。一人一口座(一金融機関)のみ開設が認められています。なお、口座開設金融機関の変更は、口座を廃止した後でなければできず、基準年前に口座廃止をした場合は、やむを得ない場合を除き過去に生じた利益について課税されます。

非課税対象となる当社取扱商品やお取引について

  • SBI証券の取扱商品は、各商品毎に所定の手数料や必要経費等をご負担いただく場合があります。また、各商品等は価格の変動等により損失が生じるおそれがあります。各商品等への投資に際してご負担いただく手数料等及びリスクは商品毎に異なりますので、詳細につきましては、SBI 証券WEB サイトの当該商品等のページ、金融商品取引法に係る表示又は契約締結前交付書面等をご確認ください。
  • SBI証券におけるジュニアNISA取扱商品は、国内株式(現物株式、ETF、REIT、ETN、単元未満株(S株)を含む)、公募株式投資信託、外国株式(米国、香港、韓国、ロシア、ベトナム、インドネシア、シンガポール、タイ、マレーシア、海外ETFを含む)となります。※取扱商品は今後変更の可能性があります。
  • ジュニアNISA口座で上場株式等の配当金を非課税で受け取るためには、配当金の受領方法を「株式数比例配分方式」に事前にご登録いただく必要があります。配当等はジュニアNISA口座を開設する金融機関経由で交付されたものでなければ非課税の適用を受けることができません。
  • 他の金融機関等にジュニアNISA口座内の上場株式等を移管することはできません。
  • 非課税投資枠は年間80万円までとなります。途中売却は可能ですが、売却部分の枠の再利用はできません。
  • 投資を行わなかった未使用枠の翌年以降への繰越しはできません。
  • 万一、年間の投資額が非課税投資枠の80万円を超えた場合は、超えた注文すべてが課税対象となります。
  • ジュニアNISA口座の損失について、特定口座や一般口座で保有する他の有価証券の売買益や配当金との損益通算はできません。また、当該損失の繰越控除もできません(なお、課税未成年者口座については、この限りではありません。)。
  • 投資信託における分配金のうち元本払戻金(特別分配金)はそもそも非課税であり、ジュニアNISAにおいては制度上のメリットを享受できません。また、ジュニアNISAにおいては、元本払戻金(特別分配金)を受けること、さらに、その再投資を行うことに合理的な意味はありません(ジュニアNISAには払出し制限が課されているため、分配金をジュニアNISAの枠外で受け取ることができません。また、分配金等による再投資を行う場合には、年間投資枠が費消されます。)。
  • ジュニアNISA口座は、非課税枠の再利用ができないこと、及び払出し制限が課されるなど、短期間での売買(乗換え)を前提とした商品には適しておりません。

払出し制限について

  • ジュニアNISA口座では、お預りする資金や上場株式等は口座名義人である未成年者がその年の3月31日において18歳である年の前年12月31日までは原則として払出すことができません。災害等やむをえない事情について税務署による確認を受けた場合を除き、払出制限期間中にジュニアNISAから払出す場合は、当該口座において過去に生じた配当や譲渡益等に対して課税されます。払出しは口座開設者本人又は口座開設者本人の法定代理人に限り行うことができます。
  • 払出制限が解除された際は当社より、ご登録いただいた未成年本人および法定代理人に対して法令で定められた事項および払出し制限が解除された旨を通知するものとします。

ジュニアNISA口座における特定口座の取扱いについて

  • ジュニアNISA口座の開設時に課税ジュニアNISA口座として特定口座を開設することにご同意いただくものとします。源泉徴収区分は当社特定口座にて設定いただいた区分に従うものとします。なお、源泉徴収区分の変更は口座開設いただいた後に承ります。
  • 当社未成年口座において特定口座を開設していない場合においては、ジュニアNISA口座の開設時に課税ジュニアNISA口座として特定口座(源泉徴収なし)を開設することにご同意いただくものとします。なお、源泉徴収区分の変更は口座開設いただいた後に承ります。

その他のご注意事項

  • 未成年者又は代理人のお取引にはあらかじめ法定代理人の同意が必要となります。未成年者又は代理人の行うことができる取引等は法定代理人が口座開設の際にあらかじめ同意した範囲内とします。
  • 払出し(払出し制限解除後の払出しを含む。)を行った資金を口座開設者本人以外の者が費消等した場合には、事実関係に基づき、贈与税等の課税上の問題が生じることがあります。
  • 口座開設者本人に帰属する資金以外の資金により投資が行われた場合には、所得税・贈与税等の課税上の問題が生じることがあります。
  • 詳細は今後、変更される可能性があります。

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