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2018-06-20 05:11:16

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【開催レポート】コツコツ貯めて賢く運用!つみたてNISA・iDeCo活用セミナー

3月27日(火)にベルサール東京日本橋にて開催された「コツコツ貯めて賢く運用!つみたてNISA&iDeCoセミナー」。
当日は225名のお客さまにご来場いただき、大盛況となりました。
今回はセミナーにご参加いただいたお客さまにご協力いただいた200枚以上のアンケートの中から「お客さまの声」や、セミナーで「ご紹介した商品」等についてご案内いたします。
残念ながらご来場いただけなかったお客さまのご参考にもなるよう、当日使用したセミナー資料も掲載しておりますので是非ご覧くださいませ!

ご参加いただいたお客さま属性

なんと、来場者全体の57%が女性のお客さまという結果に。
職業別では男性の自営業者が全体の5%であったことに対し、女性の自営業者は全体の10%を占め、女性の経営者層が目立ちました。
また、「iDeCo口座の開設有無」と「NISAでの投資経験」は下記図表の通り、およそ70%の方が未経験という結果からもお分かりになる様、会場全体が熱心に聴講される大勢のお客さまで埋め尽くされました。

ご紹介した商品

セミナーの中でご紹介させていただいた商品の中から株式に投資を行う商品をニッセイアセットマネジメント株式会社 常務取締役執行役員 上原秀信氏、同社 投資信託企画部 関 はるみ氏からのコメントと共に掲載いたします。

上原 秀信 氏
ニッセイアセットマネジメント株式会社
投資信託営業部門
常務取締役執行役員

先進国の株式全体に投資できるファンドとして、「<購入・換金手数料なし>ニッセイ 外国株式インデックスファンド」をご紹介します。投資対象はアメリカ、イギリス、フランス、カナダなど、日本を除いた先進国22ヵ国です。このファンド1本で、世界の先進国株式に、簡単に分散投資をすることができます。

上原 ファンド名にある通り、購入時・換金時の手数料はゼロとしています。さらに、保有期間中にお客さまにご負担いただく運用管理費用にもこだわっており、過去3回運用管理費用の引き下げを行い、お客さまの長期の資産形成のお役に立てるよう、継続的なコスト引下げの努力を行っています。残高は今年の1月末時点で816億円と、類似ファンドの中ではトップの残高となっています。
なお、対象商品が厳選されているつみたてNISAの対象にもなっているため、つみたてNISA、一般NISAのどちらでもご購入いただけます。
ご参考までにですが、「投信ブロガーが選ぶ! Fund of the Year」という、一般投資家による投票で選ばれる賞がございまして、「<購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンド」は、2014年、2015年、2016年の3年連続で1位を受賞しました。2017年は惜しくも1位を逃して2位でしたが、お陰さまで多くの投資家の皆さまにご支持いただいています。

関 はるみ 氏
ニッセイアセットマネジメント株式会社
投資信託企画部
リテールコミュニケーション室

他にも株式に投資するファンドをご紹介します。
日本株式全体に投資するファンドとして、「<購入・換金手数料なし>ニッセイTOPIXインデックスファンド」というファンドがあります。東証一部には約2,000銘柄の株式が上場していますが、これら全体に投資するのとほぼ同じ投資成果が得られます。
また、新興国株式に投資する「<購入・換金手数料なし>ニッセイ新興国株式インデックスファンド」は、中国や韓国、台湾といった24か国の新興国の株式に投資できます。
最初にご紹介した「<購入・換金手数料なし>ニッセイ 外国株式インデックスファンド」の1本でも、幅広く分散投資ができますが、日本株式や新興国株式を組み合わせると、より幅広く、世界中の株式への投資が可能になるわけです。
国内外の株式に投資するインデックスファンドをご紹介してきましたが、インデックスファンドというのは、市場全体の値動きを示す指数に連動する投資成果をめざす、つまり市場の平均をめざすタイプのファンドです。それに対して、ファンドマネージャーが調査や銘柄選択をして、市場平均を上回る成果をめざすアクティブファンドもあります。
インデックスファンドは、指数の動きにファンドの値動きがほぼ連動している、という分かりやすさと、銘柄選択の手間・コストがかからない分、アクティブファンドよりコストが安くなる、というメリットがあり、初心者の方も含めた幅広い方にご活用いただけます。
投資信託の場合、投資している間ずっとご負担いただく、信託報酬というコストがありますから、コストにも注目してください。今回ご紹介した「<購入・換金手数料なし>シリーズ」のファンドの信託報酬は、インデックスファンドと比較してもより低い水準となっています。

ご来場いただいた皆さまからの声

今回のアンケートを通じ、皆さまには「今後どのようなセミナーに参加されたいか」ご質問させていただきました。「定期的な開催」や「質問の時間が欲しい」等、様々なご意見を頂戴する中、皆さまからご要望が多かった点をランキング形式でまとめました。

「今後どのようなセミナーに参加されたいか」
1位 年代別セミナー
2位 女性限定セミナー
3位 独身者向けセミナー(ライフプラン別)
4位 ファンドマネージャーによる運用報告会
5位 運用経験が長い人などの体験談、活用方法

皆さまからいただいたご要望にお応えできるよう、今後も定期的にセミナーを開催してまいりますのでご期待ください!

本セミナーで使用した資料

本セミナーの第2部パネルディスカッション「あなたはどう使う?つみたてNISAとiDeCoのはじめ方」にて使用した資料をご覧いただけます。

PDFです。新しいウィンドウで開きます。資料はこちら

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投資信託に関するご注意事項

  • 投資信託は、主に国内外の株式や債券等を投資対象としています。投資信託の基準価額は、組み入れた株式や債券等の値動き、為替相場の変動等により上下しますので、これにより投資元本を割り込むおそれがあります。
  • 投資信託は、個別の投資信託毎にご負担いただく手数料等の費用やリスクの内容や性質が異なります。ファンド・オブ・ファンズの場合は、他のファンドを投資対象としており、投資対象ファンドにおける所定の信託報酬を含めてお客さまが実質的に負担する信託報酬を算出しております(投資対象ファンドの変更等により、変動することがあります)。
  • 当該投資信託の基準価額算出の中止、または投資対象銘柄に関する取引所における取引の停止等その他やむを得ない事情があると委託会社等が判断したときは、購入・換金の受付を中止すること、及び既に受付けた当該申込みの受付及び約定を取り消す場合がございます。再度のご注文をご希望のお客さまは、改めてご注文をご発注ください。
  • 投資信託の決算日時点の基準価額がお客さまの個別元本を下回っている場合、分配金は「特別分配金」となり課税されません。当該分配金については、NISA口座での非課税メリットを享受いただけませんので、ご留意ください。
  • ご投資にあたっては、目論見書や目論見書補完書面等をよくお読みください。

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