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2020-05-31 22:59:24

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WealthNavi(ウェルスナビ)の魅力

【重要】「THEO+SBI証券」サービス終了日のお知らせ

【ロボアドデビュープログラム】はじめての運用開始&積立利用で最大2,500円プレゼント!
WealthNavi for SBI証券

20万人※3が利用中
分散投資でリスクを抑えた
「おまかせ資産運用」

ロボアドバイザー預かり資産・運用者数No.1※1
  • ※1 一般社団法人日本投資顧問業協会「契約資産状況(最新版)(2019年9月末現在)」よりモーニングスター社調べ(2019年12月時点)
  • ※2 2020年2月13日時点(WealthNaviの提携サービス含む)
  • ※3 2020年4月17日時点(WealthNaviの提携サービス含む)
 

WealthNavi for SBI証券の特徴

魅力1資産運用をすべて自動化

ロボアドバイザーなら、発注や積立、再投資、リバランスなど、あなたの代わりに、すべて自動で資産運用を行います。

魅力2世界中に分散投資

ロボアドバイザーは、世界中の金融商品(株式、債券、不動産、金など)にETFを通じて投資できますので、投資初心者の方でも、分散投資を確実に実行することができます。

「2016年7月世界経済見通し(WEO) 改訂見通し」
IMF2016年7月19日発表資料をもとにウェルスナビ社作成

世界中に投資し、世界経済の成長率を上回るリターンを目指します
魅力3ノーベル賞受賞者の理論に基づいたアルゴリズム

ノーベル賞受賞者が提唱する理論に基づいた金融アルゴリズムで、お客様一人ひとりに合ったポートフォリオ(資産の組み合わせ)を自動で組み、リスクを抑えながらリターンの最大化を目指します。

取るリスクのうち、期待できるリターンが最も高いポートフォリオを構築します
魅力4自動で資産のバランスを調整

運用開始時に最適なポートフォリオを構築しても、銘柄ごとに値動きが異なるため、時間の経過とともにポートフォリオ内の配分比率は変化してしまいます。ポートフォリオは、定期的に最適な配分に戻す「リバランス」が重要となります。
WealthNavi for SBI証券はお客様のポートフォリオを個別に、かつ継続的にモニタリングし、バランスが一定以上崩れた場合、また前回のリバランスから半年経過した場合にリバランスを行います。

リバランスにより、最適なポートフォリオを維持し続けます

WealthNaviのパフォーマンス

リターン:+10.9%(円建て)↑(リスク許容度5の場合)

※手数料除く。2016年1月から2020年4月までのWealthNaviの運用実績

2016年1月から2020年4月までの
パフォーマンス(円建て)

2016年1月から2020年4月までの
リスク許容度別リターン(円建て)

リスク
許容度
累積元本額(円) 資産評価額(円) リターン
1 253万 277万 +9.5%
2 253万 282万 +11.6%
3 253万 282万 +11.5%
4 253万 283万 +11.9%
5 253万 281万 +10.9%

※当該実績は過去のものであり、将来の運用成果等を保証するものではありません。グラフ、本文で表示している割合は年率ではありません。資産評価額/累積元本額−1で計算しています。

【前提条件】
▼サービス開始当初(2016年1月19日)からWealthNaviの各リスク許容度の推奨ポートフォリオに投資していた場合のパフォーマンス
・サービス開始当初(2016年1月19日)に初回投資100万円、その後は毎月3万円を積立投資
・半年ごとにリバランス実施
・手数料(現金部分を除く、税別年率1%)控除後
・分配金やリバランス時の譲渡益にかかる税金は考慮していない
・ETFの分配金は権利落ち日に再投資
・Refinitivのデータに基づきWealthNavi社にて作成
> WealthNaviのパフォーマンス詳細はこちら
(WealthNaviのWEBサイトに遷移します)

WealthNavi for SBI証券の資産運用

最低10万円から
手数料1%※1
取引ごとの手数料0円
入出金手数料0円※2
税金を最適化
自動税金最適化(DeTAX)機能を搭載しており、配当やリバランスから生じる税負担が一定額を超えた場合、ポートフォリオ組入銘柄が抱える含み損を実現させることで、税負担を翌年以降に繰り延べします。※3
厳選された投資銘柄
米国に上場されているすべてのETF銘柄の中から最良と考えられる銘柄を扱っています。 詳細は「WealthNaviの資産運用アルゴリズム(White Paper)(WealthNaviのWEBサイトに遷移します)」をご参照ください。

※1 手数料は預かり資産の1%(現金部分を除く、年率・税別)、3000万円を超える部分は0.5%(現金部分を除く、年率・税別)
※2 金融機関振込の場合、振込元金融機関の手数料がかかります。
※3 一定の条件が満たされた場合にのみ適用されます。税負担を必ず繰り延べることを保証するものではありません。

WealthNavi for SBI証券サービス概要はこちら

WealthNavi(ウェルスナビ)for SBI証券のはじめ方

最短で当日からお取引開始が可能です。

  1. 1.運用プランを無料診断(約1分)※1
    6つの質問に答えるだけで、最適な運用プランをご提案します。

    無料診断はこちらから
    (WealthNaviのWEBサイトに遷移します)

  2. 2.口座を開設する(最短当日)※2
    本人確認書類の提出などの申し込み手続きは、すべてオンラインで完結します。

    口座開設はこちらから

  3. 3.ご入金で資産運用がスタート
    運用資金が口座に入金されたら、いよいよ運用開始です。

※1 診断されなくても口座開設は可能です。
※2 お申し込みが集中する時期は、手続きが遅れる場合があります。

動画でわかる!ロボアドバイザー

CEO柴山和久による
ウェルスナビ資産運用セミナー

動画セミナー続々配信中!

安心してご利用いただくため、お客さまの資産を守る仕組みを整えています

2段階認証によるアカウントの保護

ログインIDとパスワードに加えて、ログインごとにスマートフォンの認証アプリで生成された「6桁のコード」を用いて認証を行うことによって、第三者による不正ログインのリスクを低減させる機能を提供しています。

すべての情報や通信を暗号化

すべての通信に256bit SSL通信方式を採用。お客さまの個人情報・口座情報・入出金などはすべて、データを暗号化し、セキュリティ体制をしっかり整えたうえで保存しています。

分別管理・投資者保護基金による資産の保全

お客さまの全資産は、ウェルスナビ株式会社が保有する資産と明確に区分して分別管理することにより、万が一ウェルスナビ株式会社が破綻しても確実に保護されます。さらに、破綻したときに分別管理に不備があった場合でも、返還できないお客さまの資産について日本投資者保護基金が1000万円まで補償します。

よくある質問

Q.どんなポートフォリオを組めばいいかよくわからないのですが?

ポートフォリオの構築にあたっては、資産をどのような比率で組み合わせるかにより、期待されるリターンやリスクの大きさが変わります。
リスクの大きさが同じで期待リターンが異なる組み合わせ(ポートフォリオ)がいくつも存在しますが、その中で最も期待リターンが高いものを選択することが最適と考えられます。
WealthNaviでは、お客様のリスク許容度に合わせてそのような最適なポートフォリオを推奨しています。

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Q.いつ投資すべきか、タイミングがわかりません

WealthNaviがご提案しているのは、「長期・積立・分散」の資産運用です。
世界中の株式や債券などに分散して投資し、世界経済の成長とともに資産を長期的に増やしていくことを目指します。
短期売買では、為替相場や株式市場の動向を見極めて投資する必要があるものの、「長期・積立・分散」の資産運用では、中長期的な視点から成長を見守るため、入金のタイミングを見極めることで得られるメリットが薄いと考えられます。タイミングを気にして待ちすぎるのではなく、早めに入金を行うことがポイントです。

*「早めの投資」がいいもう一つの理由
長期投資の重要なメリットの一つに、「複利効果」があります。運用によって得られた利益を運用資金に上乗せすることで、いわば「利益が利益を生む」という効果です。
複利効果は運用の初期こそ小さいですが、運用を続けていくうちに加速度的に膨らんでいきます。
下のグラフは、100万円を30年間、毎年5%のリターンで運用したという前提で、毎年得られた利益を翌年の運用資金に加えた場合と、加えずに現金化した場合を比べています。初期はほとんど差がありませんでしたが、途中で差が加速度的に広がり、30年後には182万円もの差となって表れています。

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ご注意事項

  • 「WealthNavi for SBI証券」の口座開設には、SBI証券総合口座開設が必要です。
  • 当社にインターネット取引口座をお持ちのお客さまがお申し込みいただけます。 法人口座のお客さまは、現在お申し込みいただけません。
  • 当社は、ウェルスナビ株式会社の取引口座(ETFの自動運用口座)開設申込みの紹介、勧誘、および取次ぎ、お客さまとウェルスナビ株式会社との間で締結する投資一任契約の媒介を行い、資産の管理・運用はウェルスナビ株式会社が行います。
  • 海外ETFへ投資を行いますので、預り資産の時価評価額は大きく変動する可能性があります。したがって、投資元本が保証されているものではなく、これを割り込むことがあります。運用による損益はすべてお客さまに帰属します。
  • ウェルスナビ株式会社が提供する一連のサービスに対し、手数料をご負担いただきます。手数料額は日々の時価評価に応じ計算され計算期間中累計されるため、事前に金額または上限を表示することができません。ご負担いただく利用料等およびリスク情報につきましては契約締結前交付書面をご覧ください。
  • 「WealthNavi for SBI証券」は当投資一任契約に基づくものであるため、原則としてお客さまが自ら有価証券の個別の売買注文を行うことはできません。
  • 「WealthNavi for SBI証券」の口座開設手続きや、「WealthNavi for SBI証券」の操作方法、運用に関するご質問は、ウェルスナビ株式会社新しいウィンドウで開きます。へお問い合わせください。
  • 「WealthNavi for SBI証券」の口座開設申込画面までの進み方に関するご質問は、当社へお問い合わせください。

商号等:株式会社SBI証券 金融商品取引業者  登録番号:関東財務局長(金商)第44号
加入協会:日本証券業協会、一般社団法人金融先物取引業協会、一般社団法人第二種金融商品取引業協会

ウェルスナビ株式会社 金融商品取引業者 関東財務局長(金商)第2884号
加入協会:日本証券業協会、一般社団法人 日本投資顧問業協会

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