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2017-04-27 23:40:50

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ロボアドバイザー(自動運用サービス)の魅力

ロボアドバイザーの魅力
ロボアドバイザーをもっと知ろう!

お手続きはかんたん!最短1〜2日で口座開設完了!

ロボアドバイザー(WealthNavi for SBI証券)口座開設

※口座開設済みの場合、「WealthNavi for SBI証券」口座へ遷移します。

※当社WEBサイトログイン後、画面右上に表示される「お取引・口座開設」の「開設」ボタンは、
一定時間が経過すると、「取引」ボタンへ切り替わります。詳しくは、こちらをご確認ください。

ロボアドバイザーとは?

システムの発展が目まぐるしく進む昨今、金融のプロ集団がそれぞれの理念に基づいて開発を行ったプログラム(アルゴリズム)によって相場状況をモニタリングし、お客さま一人ひとりに合った配分を自動で調整することが可能になりました。その中で誕生した技術がロボアドバイザーです。

ロボアドバイザーの特長

投資プロセスを自動化

資産運用に関わる全プロセスを自動化しています。資産運用に必要とされる高度な知識、膨大な時間と手間、そして強い意志は必要ありません。ロボアドバイザーが自動で運用します。

感情に左右されない

ロボアドバイザーとは、お客さまの投資方針に合わせ、システム的に自動で資産運用をしてくれるサービスです。人間の意思を介さないので、感情に左右されることなく完全に客観的に運用することが可能です。

運用に関する難しい知識不要

取引するタイミングを見計らう必要なし

ロボアドバイザーなら、投資知識がゼロからでも、すぐに資産運用が可能です。
ロボアドバイザーは、自動で資産を運用してくれる次世代の投資手法と言えます。

ロボアドバイザー(WealthNavi for SBI証券)ってどんなサービス?

お客さまが預入れた資産を、お客さまに代わって管理・運用を行うサービス※です。
運用は、お客さまが設定した投資方針と、口座にご入金いただいた金額に基づき、自動で最適なポートフォリオが設定されます。

お客さま一人ひとりにとって最適な資産運用を実現するため、投資運用会社であるウェルスナビ株式会社が、常にお客さまのポートフォリオをモニタリングし、リバランスなどのメンテナンスを必要に応じて行います。

  • ※お客さまとウェルスナビ株式会社との間で締結した投資一任契約に基づき、行われます。

概要図

投資プロセスを自動化

ロボアドバイザー(WealthNavi for SBI証券)はここがすごい!

WealthNavi for SBI証券は、長期的な視点からお客さまの資産の安定的な成長を狙います。

お客さまに一番近いサービスを提供するために

高い透明性

WealthNavi for SBI証券の投資運用を行うウェルスナビ株式会社では、運用が不透明にならないように投資運用ロジックを可能な限り公開しています。
さらに銘柄の選定基準も公開しており、長期投資の対象として安心感のある銘柄が選ばれていることが分かります。

PDFです。新しいウィンドウで開きます。WealthNavi for SBI証券の資産運用アルゴリズム(White Paper)

独立性

国内外の運用会社から手数料や広告料など一切受取らないことで独立性を保ち、お客さまの利益を最優先とする立場から運用を行います

最も厳選された銘柄

WealthNavi for SBI証券では、選び抜かれた銘柄のみを採用しています。
銘柄は2016年11月時点で7銘柄で、米国に上場されているすべてのETF(上場投資信託)銘柄の中から、米国株、日欧株、新興国株、米国債券、物価連動債、金(コモディティ)、不動産、それぞれの7分野で選び抜かれた銘柄を扱っています。

出所:ウェルスナビ提供 銘柄スクリーニングのイメージ図(米国株の例)

自動で税金を最適化

WealthNavi for SBI証券では、自動税金最適化(DeTAX)機能を搭載しており、負担を軽減できる機能を組入れています。
ポートフォリオ(投資配分)の構成を維持したまま、税負担を繰り延べられる可能性があります。

  • ※一定の条件が満たされた場合にのみ適用されます。税負担を必ず繰り延べることを保証するものではありません。

資金効率を最大化

WealthNavi for SBI証券では、分配金が一定額以上になると自動で最適なETFに再投資されます。
分配金再投資により効率的に運用が行えます。

自動リバランス

運用開始時に最適ポートフォリオを構築しても、銘柄ごとに値動きが異なるため、時間の経過とともにポートフォリオ内の配分比率は徐々に変化してしまいます。
WealthNavi for SBI証券では、定期的にお客さまのポートフォリオの配分比率を最適な状態に戻すよう自動で調整を行います。

リバランス機能付自動積立

積立投資は、継続することが大切です。積立投資を自動化することによって、相場の動向に左右されずに淡々と追加投資を行うことが可能となり、それが相場回復後の利益へとつながります。追加投資の手間を省くだけでなく、心理的な要因に左右されずに積立投資を継続できる機能です。

投資配分見直し(リバランス)の大切さ

運用開始時に最適なポートフォリオを構築しても、銘柄ごとに値動きが異なるため、時間の経過とともにポートフォリオ内の配分比率は徐々に変化してしまいます。
ポートフォリオは、定期的に最適な配分に戻す「リバランス」が重要となります。

WealthNavi for SBI証券では、一部出金の場合も、各銘柄をポートフォリオの構成割合で売却するのではなく、一部出金後のお客さまのポートフォリオが最適ポートフォリオに近づくように、売却する銘柄や数量を決めています。ポートフォリオの最適性を維持することで効率的な運用に貢献すると考えられます。

  • ※投資やリバランスはすべて自動で行われますが、運用状況はWealthNavi for SBI証券の画面や報告書でご確認いただけます。SBI証券総合口座とは、別口座となりますので、SBI証券総合口座のポートフォリオと混同することはございません。

WealthNaviの直近のパフォーマンス(2016年1月〜12月)

投資額100万円で運用したリスク許容度別のパフォーマンス
  • ※上記は過去の実績であり、将来の運用成果を保証または示唆するものではありません。
  • ※出所:ウェルスナビ

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ロボアドバイザー(WealthNavi for SBI証券)口座開設

※口座開設済みの場合、「WealthNavi for SBI証券」口座へ遷移します。

※当社WEBサイトログイン後、画面右上に表示される「お取引・口座開設」の「開設」ボタンは、
一定時間が経過すると、「取引」ボタンへ切り替わります。詳しくは、こちらをご確認ください。

ロボアドバイザー(WealthNavi for SBI証券)の始め方

ロボアドバイザーで資産運用を始めるためには、何が必要か確認しましょう。

わずか2ステップで運用スタート!

自動運用開始までの道のり

  1. 1ロボアドバイザー口座へログインし、目標金額とリスク許容度を設定しましょう

    画面に沿って進んでいくだけなので、簡単です。
    (WealthNavi for SBI証券口座開設が必要です)

  2. 2あなたに最適なポートフォリオ(投資配分)を自動で構築いたします

    資金の準備(ご入金)が完了していれば、運用が開始されます。

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※口座開設済みの場合、「WealthNavi for SBI証券」口座へ遷移します。

※当社WEBサイトログイン後、画面右上に表示される「お取引・口座開設」の「開設」ボタンは、
一定時間が経過すると、「取引」ボタンへ切り替わります。詳しくは、こちらをご確認ください。

ご注意

当社WEBサイトログイン後、画面右上に表示される「お取引・口座開設」内にある「ロボアドバイザー(自動運用サービス)」に関して、以下の点にご注意くださいますようお願いいたします。

※口座開設完了後、一定時間が経過すると、「開設 」ボタンが「取引 」ボタンへ切り替わります。

※「取引 」ボタンに切り替わる前に、「開設 」ボタンを押下いただくと、同意画面が表示される場合がありますが、そのまま同意いただくことで、WealthNavi for SBI証券のWEBサイトにログインできます。

ご注意事項

  • 「WealthNavi for SBI証券」の口座開設には、SBI証券総合口座開設が必要です。
  • 当社にインターネット取引口座をお持ちのお客さまがお申し込みいただけます。 法人口座のお客さまは、現在お申し込みいただけません。
  • 当社は、ウェルスナビ株式会社の取引口座(ETFの自動運用口座)開設申込みの紹介、勧誘、および取次ぎ、お客さまとウェルスナビ株式会社との間で締結する投資一任契約の媒介を行い、資産の管理・運用はウェルスナビ株式会社が行います。
  • 海外ETFへ投資を行いますので、預り資産の時価評価額は大きく変動する可能性があります。したがって、投資元本が保証されているものではなく、これを割り込むことがあります。運用による損益はすべてお客さまに帰属します。
  • ウェルスナビ株式会社が提供する一連のサービスに対し、手数料をご負担いただきます。手数料額は日々の時価評価に応じ計算され計算期間中累計されるため、事前に金額または上限を表示することができません。ご負担いただく利用料等およびリスク情報につきましては契約締結前交付書面をご覧ください。
  • 「WealthNavi for SBI証券」は当投資一任契約に基づくものであるため、原則としてお客さまが自ら有価証券の個別の売買注文を行うことはできません。
  • 「WealthNavi for SBI証券」の口座開設手続きや、「WealthNavi for SBI証券」の操作方法、運用に関するご質問は、ウェルスナビ株式会社新しいウィンドウで開きます。へお問い合わせください。
  • 「WealthNavi for SBI証券」の口座開設申込画面までの進み方に関するご質問は、当社へお問い合わせください。

商号等:株式会社SBI証券 金融商品取引業者  登録番号:関東財務局長(金商)第44号
加入協会:日本証券業協会、一般社団法人金融先物取引業協会、一般社団法人第二種金融商品取引業協会

ウェルスナビ株式会社 金融商品取引業者 関東財務局長(金商)第2884号
加入協会:日本証券業協会、一般社団法人 日本投資顧問業協会

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