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2024-06-21 20:47:28

債券 > 円貨建債券 >  アイフル株式会社第68回無担保社債(社債間限定同順位特約付)

アイフル株式会社第68回無担保社債(社債間限定同順位特約付)

アイフル株式会社第68回無担保社債(社債間限定同順位特約付)

お知らせ

本債券は完売いたしました。
たくさんのお申し込み、誠にありがとうございました。
今後とも商品ラインナップの充実に努めてまいりますのでご期待ください。

お知らせ

・本債券は、お申し込み完了後すぐに約定しない場合があります。約定の状況は、「取引」>「円貨建債券」>「注文照会(取消)」画面からご確認ください。
・募集額には限度がございますので、すべての買付お申し込み数量分の約定ができず一部約定またはお申し込みが失効となる場合があります。
・本債券の販売開始に際しては、お申し込み画面へのアクセスが集中することが予想されます。このため、お申し込み画面への遷移に一定の制限をもうけますので、あらかじめご了承ください。

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債券に関する動画もお役立てください(YouTubeに遷移します)

アイフル株式会社 第68回無担保社債のご案内

(※SBI証券のロゴをクリックするとYouTubeに遷移します。)

商品概要・募集日程

商品名

アイフル株式会社第68回無担保社債(社債間限定同順位特約付)

発行体

アイフル株式会社

格付

A-(JCR)

利率

年1.13%(税引前)
年0.900%(税引後)

利払日

毎年6/18および12/18
初回:2024/12/18

お申し込み単位(額面)

10万円以上、10万円単位

当社お申し込み期間(予定)

6/6(木)10:00〜6/17(月)14:00

発行価格・償還価格

額面金額の100%

払込期日(発行日)

2024/6/18

満期償還日

2027/6/18

期間

3年

発行額

100億円

  • 税引後利率は、個人のお客さまに適用される20.315%(所得税15.315%、住民税5.0%の合計)の源泉徴収税率で計算した値(小数第4位以下を切り捨て)を記載しております。
  • 本債券は募集額に限度がございますので、完売となり次第お申し込みの受付を終了いたします。
  • 本債券のお申し込みにあたっては、目論見書等PDFです。新しいウィンドウで開きます。をあらかじめご覧の上、購入をご検討ください。

他商品との金利比較

他商品との金利比較

名称

各金融商品の利率(年/税引前)と説明

アイフル株式会社
第68回無担保社債(3年)
(社債間限定同順位特約付)(※1)

1.13%
本債券は、10万円以上10万円単位でお買付けいただけます。
※元本保証ではございません。

個人向け国債
固定3年(第169回)

0.40%
国が毎月発行する、1万円以上1万円単位で買付可能な債券です。
下限金利は0.05%に設定されています。
原則として元本割れがありません。

大手都市銀行
スーパー定期(3年)

0.15%
預金金利が満期日まで適用される商品で、一般的に1円以上1円単位で預入可能です。
預金は、1金融機関につき預金者1人あたり「元本1,000万円までと破綻日までの利息等」が保護されます。

  • ※当社調べ(2024/6/5現在)
  • 債券投資は、定期等の預貯金と同一の商品性を持つものではありません。また、当該債券の利回りは償還まで保有した場合のものであり、償還前に売却する場合は時価での売却となるため、利回りが保証されるものではありません。十分にリスクをご理解いただいたうえでお申し込みください。

発行体概要

以下は本債券への投資をご検討いただくに際して、発行体についてのご理解を深めていただくことのみを目的として、発行体が作成した資料に基づいて掲載しております。なお、以下の新しいウィンドウで開きます。マークは、アイフル株式会社のWEBサイトに遷移することを表しています。

企業概要

アイフルグループは、ローン事業を主力にクレジットカード事業や信用保証事業等を展開する総合金融グループで、事業リスクの分散および収益源の多様化のため様々な事業を展開しております。

主なアイフルグループの事業

・消費者金融事業・・・アイフル/AIRA & AIFUL
・信用保証事業・・・アイフル/ライフカード
・事業性金融事業・・・AGビジネスサポート/AGメディカル
・個別信用購入あっせん事業・・・AGペイメントサービス

アイフルグループの事業の詳細や利益構造については以下のリンクをご参照ください。
アイフル入門新しいウィンドウで開きます。

アイフル ロゴ

連結決算概況 ※連結決算概況中の(E)は記載の数値が業績予想であることを表しています。

好調な新規獲得を背景に、営業債権残高(連結会社の総営業債権残高)は前期比で16.1%増加いたしました。
その他有担保ローン・事業者ローンや保証事業も好調に残高を伸ばしており、結果として2024年3月期の連結営業収益は、前期比13.2%増の1,631億円となりました。

営業収益の推移

営業収益の推移

一方で、営業債権残高の大幅な成長に伴い、貸倒関連費用が前期比で連結45.9%増加しております。
結果、営業利益は前年同期比11.2%減の210億円となりました。
また、営業外収益にて10億円を計上した結果、2024年3月期の連結経常利益は前年同期比9.7%減の220億円となりました。

経常利益の推移

経常利益の推移

2025年3月期の数値は、発行会社が2024年5月10日に開示した決算短信に記載された連結業績予想(2024年4月1日〜2025年3月31日)です。発行会社の将来(株価等を含む。)を保証するものではありません。

中期経営計画2024

長期VISION

IT企業への変革 〜100年続く企業を目指す〜

成長戦略

1.主力事業の残高成長・効率追求による、グループ利益水準の引き上げ
2.主力事業から得る利益・資金を「顧客基盤の拡大、新ビジネスモデルの獲得」等を目的としたM&A等へ投下
3.システム・UI/UXの内製化でお客様ニーズに柔軟に対応

消費者金融事業を始めとする主力4事業にて、新規獲得や商品の多様性拡大等に注力、残高やシェアの拡大にて得た利益を、将来有望である海外・クレジットカード・ペイメント事業、また新たな顧客層獲得に向けてM&A・事業提携へ投下してまいります。

詳細はこちらをご参照ください
アイフル株式会社 財務情報新しいウィンドウで開きます。
アイフル株式会社 中期経営計画2024PDFです。新しいウィンドウで開きます。

ご注意事項

  • お申し込みにあたっては、必ずあらかじめ目論見書をよくお読みください。

手数料等について

本債券を募集・売出し等により、または当社との相対取引により売買する場合は、その対価(購入対価・売却対価)のみを受払いいただきます。

当社との相対取引により売買する場合は、取引価格に取引の実行に必要なコストが含まれております。別途手数料をお支払いいただく必要はございません。

※当社は、お客さまとのお取引にあたっては、社内時価を基準として当社が定めた一定の値幅の範囲内において、売買対象銘柄の種類、市場環境(相場変動を含む。)、当社が得るべき利益、銘柄固有の流動性、信用リスク、カントリーリスク、取引金額の規模等を考慮して取引価格(「お客さまが購入される価格」と「お客さまが売却される価格」)を決定しております。

債券投資のリスクについて

以下は、本債券の全てのリスクを網羅したものではありません。本債券への投資を検討される方は、『契約締結前交付書面』、『目論見書』等をご確認いただき、リスクを十分にご理解のうえでお申し込みください。

  • 債券の価格は、市場の金利水準の変化に対応して変動しますので、償還前に換金する場合には、損失が生じるおそれがあります。
  • 発行者の経営・財務状況の変化およびそれらに関する外部評価の変化等により、投資元本を割り込むことがあります。詳しくは公社債の売買取引について新しいウィンドウで開きます。をご覧ください。

買付のお申し込みに関して

  • 先着順での販売となります。お申し込みの上限金額はございません。
  • 本債券は販売額に限度がございますので、完売となり次第お申し込みの受付を終了いたします。
  • 本債券に関しましては、契約締結前交付書面と目論見書等 PDFです。新しいウィンドウで開きます。のWEB閲覧または郵送請求をされていない場合は、ご注文は受付できませんのでご注意ください。
  • 本債券のご購入代金は、お申し込み受付完了と同時に買付余力から差し引きます。ただし、信用取引をされているお客さまにつきましては、本債券の払込期日(受渡日)までの代用有価証券および建玉の値動きや決済等によって、委託保証金現金から預り金への振替が制限されること等により、またはその他のお取引等の影響によっても本債券の払込期日に購入代金が不足する場合があります。この場合、払込期日の15時までに当該不足額のご入金が確認できないときには、本債券の約定は取消となりますのでご注意ください。
    なお、不足額については、ログイン後の口座管理>口座(円貨)>信用建余力画面にてご入金必要金額をご確認いただけます。追加保証金については指定期日までに解消できるようお手続きをお願いします。また、預り金不足については、建玉の状況や委託保証金の評価が変動するため、払込期日の朝に確定した不足金額をご確認いただき、ご入金ください。
  • 毎営業日14:00〜翌営業日14:00までのご注文は、翌営業日14:00まで取消可能です。ご注文は毎営業日14:00に約定いたしますので、約定後のご注文の取消は一切できません。あらかじめご了承ください。

    (例)営業日の16:00のご注文は、翌営業日14:00まで取消可能です。

    営業日の13:00のご注文は、当日14:00まで取消可能です。

  • 注文取消の受付時間内であっても、完売となり次第、お申し込み受付は終了となります。完売後の注文取消(一部約定し、完売した場合も含みます)は、一切出来ませんのでご了承ください。
  • 株式やその他商品を売却した代金を使ってご購入する際は、権利・配当落ちや休場日等の事由に伴う受渡日の関係や余力への反映するタイミングによってはお取引いただけない場合もございますので、商品毎の受渡日はあらかじめ十分にご注意ください。
  • 特定口座を開設されているお客さまは、すべて特定口座でのお預り(特定預り)となります。一般口座でのお預り(一般預り)はご選択いただけません。
  • カスタマーサービスセンターでのお申し込みおよび「マル優」を利用して本債券の購入を希望される場合は、以下のとおり承ります。

    【目論見書等の郵送を請求する場合】

    (1)目論見書等の郵送をカスタマーサービスセンター(0120-104-214)にご請求ください。
    (2)目論見書等がお手元に届きましたら、目論見書等の内容をご確認ください。
    (3)目論見書等ご請求日の5営業日目からお申し込みを承りますので、カスタマーサービスセンターに再度ご連絡をお願いいたします。なお、目論見書等のご請求後、カスタマーサービスセンターに買付のご連絡をいただいても、ご希望の商品が完売、もしくは、お申し込み期間が終了となった場合はお申し込みを承れませんので、あらかじめご了承くださいますよう、お願いいたします。

    【目論見書等をWEB閲覧する場合】

    (1)『取引』>『円貨建債券』>『新発債』画面に銘柄一覧が表示されますので、お申し込みされる銘柄の【お申し込み】ボタンより「銘柄詳細情報」をご確認ください。【お申し込み】ボタンは、お申し込み開始時に表示されます。
    (2)【お申し込みはこちら】ボタンを押下いただくと「目論見書等 電子書面閲覧」画面が表示されます。書面の内容をご確認・ご理解の上、チェックボックスをクリックして✓が入ったら、「同意して次へ」ボタンを押下ください。
    (3)カスタマーサービスセンターにて、目論見書等をWEB閲覧されていることを確認の上、お申し込みを承ります。

利金・償還金について

  • 利金・償還金は、原則として、利払日・償還日の5営業日前に買付余力に反映し、利払日・満期償還日にお取引口座に入金いたします。
  • 利払日・償還日が休日の場合、元利金のお支払いは前営業日となります。

途中売却について

  • 円貨建債券は、原則として発行日(払込期日)の翌営業日の17:00から途中売却が可能です。
  • ご注文は当社WEBサイトまたはカスタマーサービスセンターにて既発債券のお取引時間内に受付いたします。

課税関係について

  • 個人のお客さまの場合、利金、償還損益および譲渡損益は20%(所得税15%および住民税5%)の税率の申告分離課税の対象となります。2013年から2037年までの確定申告の際には、上記の所得税と併せて合計所得税額に2.1%を乗じて計算した復興特別所得税の申告・納付が必要になります。
  • 個人のお客さまの場合、利金に適用される源泉徴収税率は、20.315%(所得税、復興特別所得税15.315%および住民税5%)になります。
  • 法人のお客さまの場合、利金に適用される源泉徴収税率は、15.315%(所得税および復興特別所得税)になります。
  • 税制が改正された場合等は、上記の内容が変更になる場合があります。詳細につきましては、税理士等の専門家にお問い合わせください。
  • 障害者等に該当する方は、当社お申し込み期間最終日までに所定のお手続きを取っていただくことにより、「マル優」の適用を受けることができます。
  • 「マル優」を利用して本債券の購入をご希望されるお客さまは、カスタマーサービスセンターにて承ります。
  • 「マル優」のご利用には、当社にて書類の受入手続きが必要となります。当社お申し込み期間最終日までに「マル優」のお申し込み書類のご返信をお願いいたします。書類の受入が当社にて確認できない場合、「マル優」の適用が受けられない場合がございますのであらかじめご了承ください。
  • 「マル優」の詳細は、「障害者等の少額預金の利子所得等・少額公債の利子の非課税制度について(マル優・特別マル優)」をご覧ください。
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