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2017-06-29 09:25:08

iDeCo(個人型確定拠出年金)の諸経費

iDeCo(個人型確定拠出年金)の諸経費は、公的機関である「国民年金基金連合会」、「事務委託先金融機関(資産管理サービス信託銀行)」と運営管理機関にあたる当社(SBI証券)にお支払いいただく金額の合計となります。

iDeCo(個人型確定拠出年金)手数料みんな0円になります!

加入時・移換時の手数料、運営管理機関変更時の手数料

加入時・移換時の手数料

SBI証券の個人型確定拠出年金プランへの加入時、または企業型年金などからSBI証券の個人型確定拠出年金へ年金資産を移すとき(移換時)の手数料です。(両方を行う場合も同額)

支払先 金額(税込み)
国民年金基金連合会(1) 2,777円
SBI証券(2) 0円
合計「(1)+(2)」 2,777円

※移換とは、企業型確定拠出年金や企業年金から年金資産を持ち運びすることを言います。

運営管理機関変更時の手数料

すでに利用しているiDeCo(個人型確定拠出年金)の運営管理機関を他の金融機関からSBI証券へ変更するときの手数料です。

支払先 金額(税込み)
SBI証券 0円

口座管理手数料

加入者(掛金拠出者)の場合

加入者とは、確定拠出年金制度に加入し、掛金を拠出する方をいいます。SBI証券のiDeCoプランでは、年金資産残高にかかわらず、SBI証券へお支払いいただく口座管理手数料が無料です。

※2016/9/22(木)以前にお申し込みいただいたお客さまの口座管理手数料は、2017年6月徴求分より0円とさせていただきます。

支払先 金額(税込/月)
国民年金基金連合会(1) 103円
SBI証券(2) 0円
事務委託先金融機関
(資産管理サービス信託銀行)(3)
64円
合計「(1)+(2)+(3)」 167円

運用指図者(掛金を拠出しない方)の場合

運用指図者とは、掛金を新たに拠出せずに、過去積立てた年金資産の運用のみを行う方をいいます。

支払先 金額(税込/月)
国民年金基金連合会(1) 0円
SBI証券(2) 0円
事務委託先金融機関
(資産管理サービス信託銀行)(3)
64円
合計「(1)+(2)+(3)」 64円
資料請求 証券総合口座をお持ちの方
資料請求 証券総合口座をお持ちでない方

その他手数料

給付事務手数料

確定拠出年金で積立てた年金資産の給付を受ける場合、給付一回につき432円(税込み)の手数料が発生します。支払先は資産管理サービス信託銀行となります。

還付事務手数料

還付とは、本来掛金を拠出できない方が拠出した場合に、掛金に相当する額を拠出者に返還することをいい、国民年金の保険料を納付していなかった場合、加入者の資格を有していない方が拠出した場合、法令及び個人型年金規約に定める限度額を超えて拠出した場合等が該当します。

支払先 金額(税込み/月)
国民年金基金連合会(1) 1,029円
SBI証券(2) 648円
事務委託先金融機関
(資産管理サービス信託銀行)(3)
432円
合計「(1)+(2)+(3)」 2,109円

※還付される金額が少ないなどの理由で徴収すべき手数料が徴収できない場合には、全て運営管理機関の手数料とし、当該手数料に関する清算は終了するものとします。(運営管理機関の手数料が少ない場合の加入者への手数料の追徴等は行いません。)

移換・運営管理機関変更時手数料

SBI証券のiDeCo(個人型確定拠出年金)から他の確定拠出年金へ移換する場合、または、SBI証券から他の金融機関に運営管理機関を変更する場合、4,320円の(税込み)の手数料が発生します。支払先はSBI証券となります。

※上記の手数料体系は今後変更される可能性があります。また、上記の手数料に各運用商品に係る手数料等は含まれておりません。

資料請求 証券総合口座をお持ちの方
資料請求 証券総合口座をお持ちでない方

ご注意事項

<投資信託に関するご注意事項>

  • 投資信託は、主に国内外の株式や債券等を投資対象としています。投資信託の基準価格は、組み入れた株式や債券等の値動き、為替相場の変動等により上下しますので、これにより投資元本を割り込むおそれがあります。
  • 投資信託は、個別の投資信託毎にご負担いただく手数料等の費用やリスクの内容や性質が異なります。ファンド・オブ・ファンズの場合は、他のファンドを投資対象としており、投資対象ファンドにおける所定の信託報酬を含めてお客様が実質的に負担する信託報酬を算出しております(投資対象ファンドの変更等により、変動することがあります)。
  • ご投資にあたっては、商品概要や目論見書等をよくお読みください。

<その他のご注意事項>

  • 確定拠出年金運営管理機関であるSBI証券は、お客さま(加入者等)に対して特定の商品への投資について指図を行うこと、または指図を行わないことを勧めるものではありません。
  • 掲載されている各コンテンツは、情報の提供を目的としており、投資その他の行動を勧誘する目的で作成したものではありません。
  • 投資対象、投資機会の選択などの投資に係る最終決定は、お客さまご自身の判断でなさるようにお願いいたします。

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