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2017-12-13 14:31:21

移換手続きのご案内

移換手続きの流れ(転職・離職・就職等の際に)

iDeCo(個人型確定拠出年金)の特徴として、60歳前の転職・離職・就職の際には、それまで、積立てた年金資産を移換することが出来ます(ポータビリティ)。このページでは、積み立てた年金資産の持ち運び(移換)手続きの流れを解説します。

iDeCo(個人型確定拠出年金) 移換対象者判定チャート

転職後の勤務先がどのような年金を実施しているか、または離職後にどのような被保険者としての種別になるかによって、移換先が異なります。
まずは、iDeCo(個人型確定拠出年金)に移換ができるか?出来るとしたら、新たに掛金を拠出することが出来るかの2点が重要となります。
iDeCo(個人型確定拠出年金)に資産を移換できても、新たに掛金を拠出することが出来ない方は、積立資産の運用の指図のみ行います(運用指図者)。下記「移換対象者判定チャート」を利用して、ご自身の状況を判定してみましょう!

資料請求 証券総合口座をお持ちの方
資料請求 証券総合口座をお持ちでない方

iDeCo(個人型確定拠出年金) 移換手続きの流れ

1

資料のご請求

下記のリンクをクリックして、加入申出書類一式をご請求ください。

※当社から資料を送付いたしましたら、お申し込み時にご登録いただいたEメールアドレス宛に発送した旨のメールを配信いたします。

2

資料内容の確認

お手続き資料をお読みいただき、内容をご確認ください。

3

申込書類のご提出

『個人型年金(個人型確定拠出年金)ケース別ご提出書類一覧』をご参照のうえ、必要書類を作成いただき、返信用封筒にてご返送ください。
当月が移換期限の場合、月末の5〜10営業日前に締切日を設けます。

4

加入審査・新規加入手続完了書類の到着

※当社にて書類の受領を確認後、お申し込み時にご登録いただいたEメールアドレス宛に受領した旨のメールを配信いたします。(書類審査はこの後の手続きとなります)

国民年金基金連合会で移換が可能かどうかの確認を行い、確認・手続きが終わるとお客さまの状況に応じて各種通知書が郵送されます。 加入もご希望の場合は、加入資格の確認も合わせて行われ、加入資格がある場合は、それに対応した書類が届きます。「個人別管理資産移換依頼書」の提出により企業型確定拠出年金プラン等からSBI証券の個人型年金プランに個人別管理資産が移換されるまでの期間は通常1ヵ月〜2ヵ月掛かります。
加入者さま用サイトの「IDおよびパスワードのお知らせ」は当社で書類を受領後、約2〜3週間後に発送いたします。
また、「IDおよびパスワードのお知らせ」は、簡易書留郵便(転送不可)にて登録住所へご郵送いたします。簡易書留郵便は、郵便物を受取る際、認印が必要となり、配達の際、お客様がご自宅に不在の場合は、不在通知書にて配達のお知らせをいたします。不在通知書の場合、郵便局での保管期間は7日間となりますので、お早めに管轄の郵便局にご連絡いただき、お受け取り方法をご指定ください。ご自宅への再配達又は不在通知書及び認印をご持参の上、管轄の郵便局でのお受け取りとなります。なお、保管期間を経過しても、お客様がお受け取りにならない場合は返送されますのでご注意ください。また、返戻により再交付される場合は、SBIベネフィット・システムズ 0120-652-401(携帯・PHSからは、03-6435-5522)へ平日午前10時より午後6時までにお問い合わせください。
※国民年金基金連合会で受付された場合に発送します。ただし、お申出の内容が、記録と一致しているか否かについては、発送後に裁定されますのでご注意ください。

5

運用開始(個人型年金加入者になった場合のみ)

ご指定の口座から掛金の引落が始まります。毎月26日(休日の場合は翌営業日)が口座振替日になります。毎月の掛金の配分設定や個人別管理資産(積立資産)の預け替え(スイッチング)は、個人型年金専用のWEBサイト上およびSBIベネフィット・システムズ社のコールセンターを通じて行うことができます。

初回掛金の口座振替時期は、SBI証券での書類受付日によって、次のように異なります。

加入申出書類一式 → 毎月 1〜5 日(※1)までに当社着分
→ 翌月 26 日より引落開始(※2)
加入申出書類一式 → 毎月 6 日(※1)〜月末までに当社着分
翌々月 26 日より引落開始(初回のみ2ヵ月分の掛金引落)(※2)

※書類一式は不備なく当社にて審査が完了した場合の日程となります。また、受入書類の状況によりましては、さらにお時間をいただくこともございます。

※1 5日が休業日の場合は、前営業日までといたします。

※2 スケジュールは、お申込み書類などに不備がない場合の例です。また、26 日が休日の場合は翌営業日に引落日となります。

書類到着日 初回引落日
毎月1日〜5日 翌月26日
毎月6日〜月末 翌々月26日
資料請求 証券総合口座をお持ちの方
資料請求 証券総合口座をお持ちでない方

ご退職後、お手続期限(6か月)内に移換のお手続いただく必要があります。
期限を過ぎた場合、年金資産は自動的に換金され、国民年金基金連合会に移換されてしまいます(自動移換)。
なお、自動移換された場合でも資産移換のお手続きは可能です。

「自動移換者」の資産としてお預かりすることになった場合は以下の手数料を年金資産から負担することになります

  • 自動移換時 4,269円(特定運営管理機関 3,240円、国民年金基金連合会 1,029円)
  • その他 ・自動移換者である間の管理手数料(自動移換された後4か月目から) 51円/月 ・自動移換者が年金資産を企業型確定拠出年金・iDeCo(個人型確定拠出年金)に移換する時 1,080円

詳しくは、SBI証券個人型年金プランに関する説明書2章(9)移換手続きをお読みください。

ご注意事項

<投資信託に関するご注意事項>

  • 投資信託は、主に国内外の株式や債券等を投資対象としています。投資信託の基準価格は、組み入れた株式や債券等の値動き、為替相場の変動等により上下しますので、これにより投資元本を割り込むおそれがあります。
  • 投資信託は、個別の投資信託毎にご負担いただく手数料等の費用やリスクの内容や性質が異なります。ファンド・オブ・ファンズの場合は、他のファンドを投資対象としており、投資対象ファンドにおける所定の信託報酬を含めてお客様が実質的に負担する信託報酬を算出しております(投資対象ファンドの変更等により、変動することがあります)。
  • ご投資にあたっては、商品概要や目論見書等をよくお読みください。

<その他のご注意事項>

  • 確定拠出年金運営管理機関であるSBI証券は、お客さま(加入者等)に対して特定の商品への投資について指図を行うこと、または指図を行わないことを勧めるものではありません。
  • 掲載されている各コンテンツは、情報の提供を目的としており、投資その他の行動を勧誘する目的で作成したものではありません。
  • 投資対象、投資機会の選択などの投資に係る最終決定は、お客さまご自身の判断でなさるようにお願いいたします。

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