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2018-02-22 11:58:38

投資信託 > NISA預りの分配金再投資はNISA(非課税)扱いと課税扱いの選択が可能!

NISA預りの分配金再投資はNISA(非課税)扱いと課税扱いの選択が可能!

NISA口座(つみたてNISA預り、ジュニアNISA口座のNISA預りを含む)にて保有されている分配金再投資の投資信託は、再投資の預り区分をNISA(非課税)扱い、または課税扱いのいずれかで選択できます。
NISA(非課税)扱いで再投資することにより、分配金支払い時の税金を徴収されることなく(非課税)、分配金をNISA預りにて再投資することができますので、NISA口座・ジュニアNISA口座のNISA・つみたてNISA預りで分配金再投資をご利用ください!

投信分配金再投資方法の設定はこちら!

  • ※投信分配金再投資方法(NISA再投資方法)の設定は、NISA口座またはジュニアNISA口座を保有している必要があります。なお、設定変更は、「口座管理」>「お客さま情報 設定・変更」>「お取引関連・口座情報」>「NISA・つみたてNISA」または「ジュニアNISA口座(未成年者少額投資非課税口座)」画面内、「投信分配金の再投資」にて変更いただけます。
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課税のまま再投資とNISA(非課税)で再投資の違いとは!?

NISA(非課税)再投資の特徴

保有しているNISA預りのAファンドについて、20,000円の普通分配金が支払われました。
分配金を受取ってから同銘柄を買付する場合と、分配金再投資ではどのような違いがあるでしょう?
また、課税で再投資される場合と、NISA(非課税)で再投資される場合ではどのような違いがあるでしょう?

  • ※以下の例について、買付手数料は1%として計算しています。

NISA預りで支払われた分配金を…

分配金受取後に買付

 

課税で分配金再投資

 

NISAで分配金再投資

分配金受取額
20,000円

非課税のため全額供与!

 

分配金額
20,000円

非課税のため全額供与!

 

分配金額
20,000円
非課税のため全額供与!

↓   ↓   ↓

手数料を引いた買付金額
19,800円

= 20,000円-(20,000円×1%)
手数料が発生!

 

再投資額
20,000円
再投資のため手数料無料!
特定/一般預りで再投資!

 

再投資額
20,000円
再投資のため手数料無料!
NISA預りで再投資!

↓   ↓   ↓

NISA預りの分配金は非課税で受取れますが、買付の際は手数料発生

 

NISA預りの分配金は非課税で受取れ、再投資は手数料無料!ただし、再投資は課税(特定/一般預り)扱い

 

NISA預りの分配金は非課税で受取れ、再投資は手数料無料!なお、再投資は非課税(NISA預り)扱い

↓   ↓   ↓

将来的に同銘柄を買い増しするのであれば…

受取型よりも手数料無料の再投資型が有効!

なおかつNISA口座を開設しているのであれば…

課税(特定/一般預り)で再投資よりも
売却利益や分配金が非課税になるNISA再投資が有効!

投信分配金再投資方法の設定はこちら!

預り区分別の分配金受取方法早見表(NISA口座)
保有ファンド 預り区分 益金・分配金 分配金受取方法  
金額指定 NISA・つみたてNISA預り 非課税 再投資 NISA・つみたてNISA預り(※)
特定/一般預り
受取
特定/一般預り 課税 再投資 特定/一般預り
受取
口数指定 特定/一般預り 受取
  • ※NISA再投資方法を「NISA預りの投信分配金をNISAに再投資する」に設定した場合でも、再投資額によりNISA投資可能枠を超える際は、再投資は課税扱い(特定/一般預り)となります。
  • ※NISA預り、およびつみたてNISA預りで同一銘柄を保有しており、その同一銘柄について分配金再投資が発生した場合は、特定/一般預りでの再投資となります。
預り区分別の分配金受取方法早見表(ジュニアNISA口座)
保有ファンド 払出し 預り区分 益金・分配金 分配金受取方法  
金額指定 不可 ジュニアNISA口座
NISA預り
非課税 再投資 ジュニアNISA口座
NISA預り
(※1)
課税ジュニアNISA口座
特定/一般預り
受取(※2)
課税ジュニアNISA口座
特定/一般預り
課税 再投資 課税ジュニアNISA口座
特定/一般預り
受取
口数指定 受取
  • ※1 ジュニアNISA再投資方法を「NISA預りの投信分配金をジュニアNISA口座で再投資する」に設定した場合でも、再投資額によりジュニアNISA投資可能枠を超える際は、再投資は課税ジュニアNISA口座の特定/一般預りとなり、払出し制限の対象となります。
  • ※2 ジュニアNISA再投資方法を「NISA預りの投信分配金をジュニアNISA口座で再投資しない(課税口座で再投資する)」に設定した場合、払出し制限のある課税ジュニアNISA口座の特定/一般預りでの再投資となります。

投信分配金再投資方法の設定はこちら!

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再投資方法の設定変更方法をご紹介!

ここでは、NISA再投資方法を「NISA・つみたてNISA預りの投信分配金をNISA口座で再投資する」に設定変更する例をご紹介します。

投信分配金の再投資設定のポイントをチェック!

  • 再投資方法の変更は、毎営業日19:00までの受付分については、当日以降の決算分から変更後の再投資方法が適用されます。
  • 再投資方法の変更は、毎営業日19:00まで手続き取消が可能 です。毎営業日19:00〜20:00の間はメンテナンス中のため変更手続き、および変更手続中のお取消はできません。
  • 投信分配金の再投資方法の設定はNISA口座(ジュニアNISA口座)を開設していないと手続きできません。
NISA再投資を設定している場合のご注意事項

NISA再投資を設定している場合、決算日当日の21時〜23時半頃の間に再投資額に見合ったNISA・つみたてNISA投資可能枠(ジュニアNISA投資可能枠)を拘束します。NISA・つみたてNISA投資可能枠(ジュニアNISA投資可能枠)が再投資額に満たない場合は、NISA・つみたてNISA投資可能枠(ジュニアNISA投資可能枠)を拘束できずNISAで再投資されず課税にて再投資されます。

投信分配金再投資方法の設定はこちら!

投信分配金再投資方法の初期設定について
投信分配金再投資方法(NISA再投資方法)の初期設定は、以下のとおりNISA口座が開設完了したタイミングによって異なりますので、適宜変更手続きいただきますようお願いいたします。
NISA口座開設完了時期 NISA再投資の設定内容
2014/11/21までに口座開設完了 NISA預りの投信分配金を口座で再投資しない
(課税口座で再投資する)
2014/11/22以降に口座開設完了 NISA・つみたてNISA預りの投信分配金をNISA口座で再投資する
  • ※NISA口座が開設完了している場合、「口座管理」>「お客さま情報 設定・変更」>「お取引関連・口座情報」>「NISA・つみたてNISA」の「NISA口座開設」欄にて「口座開設済」と表示されています。

投信分配金再投資方法の設定はこちら!

ご注意事項

  • NISA再投資方法の変更は、毎営業日19:00までの受付分については、当日以降の決算分から変更後の再投資方法が適用されます。毎営業日19:00以降の受付分については、翌営業日以降の決算分から変更後の再投資方法が適用されますので、ご注意ください。
  • NISA再投資方法を「NISA・つみたてNISA預りの投信分配金をNISAに再投資する」に設定した場合でも、再投資額によりNISA・つみたてNISA投資可能枠を超える際は、再投資は課税扱いとなります。
  • NISA再投資方法の設定は、分配金受取方法が再投資に設定されているNISA・つみたてNISA預りの全銘柄に対し適用されます。
  • NISA再投資の設定変更画面につきまして、毎営業日19:00〜20:00の間は、システムメンテナンス中のためご利用いただけない場合があります。
  • 分配金受取方法を「受取」で設定されている銘柄は、「NISA口座で再投資をする」または「NISA口座で再投資しない(課税口座で再投資する)」を選択しても再投資されません。分配金再投資をご希望の場合は、「口座管理」>「口座(円建)」>「保有証券」にて、分配金受取方法の変更が必要となります。
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再投資方法の設定変更方法をご紹介!

ここでは、ジュニアNISA再投資方法を「NISA預りの投信分配金をジュニアNISA口座で再投資する」に設定変更する例をご紹介します。

投信分配金の再投資設定のポイントをチェック!

  • 再投資方法の変更は、毎営業日19:00までの受付分については、当日以降の決算分から変更後の再投資方法が適用されます。
  • 再投資方法の変更は、毎営業日19:00まで手続き取消が可能 です。毎営業日19:00〜20:00の間はメンテナンス中のため変更手続き、および変更手続中のお取消はできません。
  • 投信分配金の再投資方法の設定はNISA口座(ジュニアNISA口座)を開設していないと手続きできません。
NISA再投資を設定している場合のご注意事項

NISA再投資を設定している場合、決算日当日の21時〜23時半頃の間に再投資額に見合ったNISA投資可能枠(ジュニアNISA投資可能枠)を拘束します。NISA投資可能枠(ジュニアNISA投資可能枠)が再投資額に満たない場合は、NISA投資可能枠(ジュニアNISA投資可能枠)を拘束できずNISAで再投資されず課税にて再投資されます。

投信分配金再投資方法の設定はこちら!

投信分配金再投資方法の初期設定について
投信分配金再投資方法(NISA再投資方法)の初期設定は、以下のとおりジュニアNISA口座が開設完了したタイミングによって異なりますので、適宜変更手続きいただきますようお願いいたします。
ジュニアNISA口座開設完了時期 ジュニアNISA再投資の設定内容
2016/4/24までに口座開設完了 ジュニアNISA口座のNISA預りの投信分配金を
NISA預りで再投資しない
(課税口座の特定/一般預りで再投資する)
2016/4/25以降に口座開設完了 ジュニアNISA口座のNISA預りの投信分配金を
NISA預りで再投資する
  • ※ジュニアNISA口座が開設完了している場合、「口座管理」>「お客さま情報 設定・変更」>「お取引関連・口座情報」>「ジュニアNISA口座」の「ジュニアNISA口座開設」欄にて「口座開設済」と表示されています。

投信分配金再投資方法の設定はこちら!

ご注意事項

  • NISA再投資方法の変更は、毎営業日19:00までの受付分については、当日以降の決算分から変更後の再投資方法が適用されます。毎営業日19:00以降の受付分については、翌営業日以降の決算分から変更後の再投資方法が適用されますので、ご注意ください。
  • NISA再投資方法を「NISA・つみたてNISA預りの投信分配金をNISA・つみたてNISA口座優先に再投資する」に設定した場合でも、再投資額によりNISAまたはつみたてNISA投資可能枠を超える際は、再投資は課税扱いとなります。なお、翌年以降、新たなNISAまたはつみたてNISA投資可能枠が発生した場合は、当該年度のNISAまたはつみたてNISA口座におけるNISAまたはつみたてNISA投資可能枠で再投資いたします。
  • 当該年度がNISA口座の場合、NISA再投資方法の設定は、分配金受取方法が再投資に設定されているNISA預りの全銘柄に対し適用されます。
  • 当該年度がつみたてNISA口座の場合、NISA再投資方法の設定は、つみたてNISA口座のみで保有している銘柄にのみ適用され、その他の銘柄は課税口座で再投資されます。
  • 分配金受取方法を「受取」で設定されている銘柄は、「NISA・つみたてNISA口座で再投資をする」または「NISA・つみたてNISA口座優先で再投資しない(課税口座で再投資する)」を選択しても再投資されません。分配金再投資をご希望の場合は、「口座管理」>「口座(円建)」>「保有証券」にて、分配金受取方法の変更が必要となります。
  • NISA再投資の設定変更画面につきまして、毎営業日19:00〜20:00の間は、システムメンテナンス中のためご利用いただけない場合があります。

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