Level 3-3 投資信託の選び方のポイントは？

一言で投資信託といっても、その中身はさまざま。
どれを選べばよいのか、迷ってしまう方も多いでしょう。
ここでは、投資初心者の方が知っておきたい「投資信託の選び方のポイント」を、わかりやすく説明していきます。

どんな資産に投資している？

投資信託は「何に投資しているのか」で大きく分類することができます。

• 国内株式型：日本の株式に投資
• 海外株式型：外国の株式に投資
• 債券型：国や企業などの債券に投資
• バランス型：株式や債券、その他不動産や金などに分散投資

自分がどの程度のリスクを取れるかによって、選ぶタイプは変わります。

投資対象・地域などによるリスクとリターンの関係

ファンド検索機能

この機能は、数多くある投資信託の中から、自分のニーズに合うものを効率的に探すことができる便利なツールです。キーワード検索に加え、詳細な絞込条件を設定することで、初心者から経験者までご自身のニーズに合った投資信託を見つけるサポートをしていきます。

インデックス型？アクティブ型？

投資信託には、運用のスタイルにも違いがあります。

• インデックス型

  日経平均株価やS&P500などの「指数」に連動するように運用します。運用コストが安く、初心者に人気です。

• アクティブ型

  プロが銘柄を選び、あらかじめ決められた特定の指数を上回る運用成果を目指します。うまくいけば高いリターンも期待できますが、運用コストは高めです。

最近は、 わかりやすいインデックス型から投資を始める人が増えています。

投資信託も分散投資！

投資信託では、異なる投資対象に分散することも大切です。
例えば、日本だけではなくアメリカや新興国にも投資する、株式だけではなく債券や不動産、金などにも投資する、といった方法があります。

最近人気の「オルカン（全世界株式インデックスファンド）」は、世界中の株式に投資できる便利な商品ですが、投資対象は「株式」のみです。つまり、「オルカン＝完璧な分散」ではありません。
債券型などの投資信託を組み合わせることで、よりしっかりとした分散投資が可能になります。

プロに運用を任せながら、少額から分散投資ができる便利な金融商品が投資信託です。年齢や目的に応じて自分に合った投資信託を選び、ぜひ始めてみましょう！